香港预计明年中与内地试行跨境支付!7x24小额支付实时到账

香港金管局总裁余伟文表示,金管局正在与中国人民银行紧密合作,建立香港快速支付系统(FPS)与内地网上银行支付系统(IBPS)互联,银行间支付将做到7x24、小额支付实时到账、用手机号码就可以汇款,暂时预计明年中推出试点服务。余伟文指,现在香港居民转数快,只需输入电话号码,银行便会即时转账,将来FPS与IBPS互联下,两地居...

银行副行长利用收款码、POS机帮忙洗钱,法院判了!

某银行副行长陆明(化名)为了完成存款任务,利用职权便利,与朋友魏钱(化名),为电信诈骗犯罪团伙提供多人银行卡、商户收款二维码、对公账户、POS机等设备,导致百余名电诈被害人的钱款在一次次流转洗钱后难以追踪。公安机关接到受害人报警后,经过侦查,真相浮出水面,陆明和魏钱相继被捕。记者从江汉区检察院获悉,近日,二...

湘潭天易农商银行:“以小见大”办实事 “金融为民”惠民生

“湘潭天易农商银行收款18元。”伴随“福祥e支付”收款码清脆的语音播报声,商户伍先生的平价超市也张罗起一天的忙碌。“收款码太多了,摆在收银台上乱糟糟的,也不晓得钱收到哪个码上去了,提现还有手续费,提现金额太大、次数太多还受限。自从你们上门给我办了这个收款码,收银方便多了,银行卡直接到账,还有这个语...

电诈“洗钱”新手段,警惕!

01手机店-银行卡、收款码转账洗钱团伙到店大量采购手机,甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备,并给一定的“赚头”,让老板提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付,随后带着手机和电子设备离开。02金店-银行卡、收款码转账洗钱团伙伪装不同的身份,以不同的理由,在金店进行大量采购、讨价还价,让店家提...

电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国,数万商家收款账户被冻结又成嫌疑...

02金店-银行卡、收款码转账同样会有不同的人,以不同的理由,在金店进行大量采购,甚至会装模作样的和你进行讨价还价,最后让你提供账号或者收款码,称由其朋友或者公司进行支付,之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装,你收到的钱也是受害人的被骗资金,你的账户同样会被冻结,而嫌疑人却很难抓得到。

反诈提醒:警惕实体店常见八种洗钱套路

7、金店-收款码转账伪装不同身份的人,以不同的理由,在金店进行大量采购、讨价还价,让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付,之后带着金银消失(www.e993.com)2024年11月19日。店主收到受害人的被骗资金,导致账户被冻结。真实案例:2023年3月24日,江西吉水多家金店来了两名年轻男子,出手阔绰购买黄金首饰。

银行实时转账的钱,还能撤回吗?资金转错了收款账户要做好4件事

之前,银行转账是不用选择资金到账时间的,资金一旦转账出去了,就是实时到达对方的收款账户里。但几年前,银行为防范客户资金被诈骗的风险,对转账资金的到账时间给出了3种选择,客户根据对转账收款人的了解,自行选择资金到账方式。1.实时汇款:跨行转账资金实时汇出,资金秒到对方账户,一经办理不可撤销。对于收款人...

“聚合更省心”,数字金融助力成都农产品批发市场提升运营质效

他从成都市武侯区开车过来进货,把货车停在七妹蔬菜批发店门口,和老板对好账后,掏出手机正准备扫码支付,突然发现以前贴在墙上的两个收款码变成了一个:“收款码也搞整合了哇?”老板一边搬货一边笑着说道:“对啊,这下也方便,省得再问扫哪个码了。而且啊,建行这个码直接就收款到我的建设银行卡,省的转账,还有查账...

图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念

用户的钱最终会走到商户的收款银行账户。真实情况下用户的支付的钱会分成多份,包括通道收的费用,支付平台收的手续费,税费,营销分润,商户结算款等。通道费用还可以继续细分为发卡行手续费,收单行手续费,清算机构手续费等。跨行一般都需要通过清算机构,这里为简化也没有画出来。

【全民反诈】诈骗分子盯上了实体店,这八种洗钱套路请防范!

7、金店-收款码转账伪装不同身份的人,以不同的理由,在金店进行大量采购、讨价还价,让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付,之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金,导致账户被冻结。真实案例:2023年3月24日,江西吉水多家金店来了两名年轻男子,出手阔绰购买黄金首饰。