个人银行账户清理潮继续!北京农商行下月起将管控“久悬户”,半年...

在公告中，北京农商银行表示，对于以自然人名义在该行开立的个人活期存款账户，包括借记卡、活期存折（不包括养老助残卡、民政卡、第三代社会保障卡、个人定期存款账户和通知存款账户等），同时满足以下条件时，银行将实施管控措施：连续三年以上（含三年）未发生现金存取、转账等客户主动发起的交易；账户余额为10元以下...

个人银行账户清理潮继续,半年来约30家银行开展“清卡行动” 多家...

具体来说,对于连续三年以上未发生现金存取、转账等客户主动发起的交易且余额低于10元的个人活期存款账户,将实施管控措施。转入久悬户管理后,客户仍可接收资金入账,但在非柜面渠道办理资金转出时会受到额度限制,人民币账户日累计1万元、月累计5万元、年累计20万元;外币账户则只收不付。如需恢复正常使用,客户可持有效身份...

不是本人可以查到银行流水吗

通常情况下，银行流水记录是个人隐私信息，只有账户持有人或经过账户持有人授权的人才能查询。非本人查询银行流水，如果没有账户持有人的明确授权，银行是不会提供相关信息的。授权查询如果需要非本人查询银行流水，账户持有人可以前往银行办理相关授权手续。这通常包括填写授权表格、提供身份证明等。授权后，被授权人可以...

太难了!IPO企业7年4次申报3次终止!曾被证监会现场检查,最终改为北...

根据中国证监会出具的警示函,发行人前次申报存在2015年、2016年期间体外使用个人银行账户收支货款的情形:公司2015年至2016年使用个人银行账户收支货款,其中2015年体外收取销售货款7,084万元、体外支付采购货款6,999万元,2016年体外收取销售货款1,330万元、体外支付采购货款1,126万元;2014年至2...

上海银行备用金多久到账,解答疑惑:上海银行备用金一般需要多长...

首先,如果是使用信用卡借记卡的零星备用金功能,一般情况下,转账到账是即时的放款。这意味着一旦成功发起备用金转账请求,资金几乎会立即转入您的贷款账户。然而,请注意,具体到账速度还是与银行的小时处理能力和系统的但是实时性有关,可能会有一定的过了。

...人的第一顺序继承人申请查询已故存款人账户交易明细的,银行业...

三、《通知》规定第一顺序继承人可以查询已故存款人生前6个月和死亡后的银行账户交易明细,是出于哪些考虑?答:已故存款人银行账户交易明细记载着已故存款人生前的部分个人信息,并且可能涉及个人隐私,应当谨慎对待(www.e993.com)2024年11月26日。商业银行负有“为存款人保密”的义务。继承人虽然可以概括继承已故存款人与银行间的合同权利义务,但基于...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

国内卡和香港卡可以关联,国内转香港,香港转国内,互相转账0手续费,秒到账,理财账户以满足你任意用卡需求。没有外汇管制,一笔把个人5万美金额度一次汇完,都完全没用问题,秒到账。当日达300万额度,同名汇丰账户互转没有手续费,这就是汇丰的底气。账户优势∶...

开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,要小心了!

有的人就纳闷了,为啥个人之间转账也能被查到呢?咱们有那么多人口,每天有多少人在进行大额转账,偏偏就能查到偷税的人。其实办法并不复杂,根据现有的规定,只要是银行卡入账或者出账超过5万元的,都会成为银行监控的目标,如果超过200万,更是国家监管的重点目标。

深圳社保卡需要激活社会保障卡的金融账户功能才能正常套提现取钱

参加基本养老保险的个人,达到法定退休年龄时累计缴费不足十五年的,可以缴费至满十五年,按月领取基本养老金;也可以转入新型农村社会养老保险或者城镇居民社会养老保险,按照国务院规定享受相应的养老保险待遇。社保卡是可以存钱与取钱的。社保卡一般有三个账户,分别是社保查询账户、医保账户及金融账户。持卡人可以携带身份...

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

据了解,一些银行的新开账户开始不能对外转账或转账额度极低,需要客户使用一段时间后才能提高额度。比如,某股份行深圳分行规定,如果新卡客户有社保和工作证明,转账限额最高也不会超过3000元,通常是五百、一千。如果没有社保也没有工作证明,前三个月转账限额为零,要等三个月后再到银行网点办理转账提额审批。