多家银行宣布:限额提升!这些情况银行还是要问询

如果您在短时间内频繁进行转账操作，即使每次转账金额未达到大额标准，也可能引起银行的注意。比如，在一天内连续进行10次以上金额在5万左右的转账，银行系统可能会将其标记为异常。这是因为这种交易模式可能与诈骗、非法集资等违法活动的资金流转特征相似。2.与高风险地区或人员的交易当您向被国际金融监管机构...

“出事了”!银行“严防死守”,有股民银证转账1小时被通知违规

股市风云再起，一场关于资金流向的风波悄然掀起。近日，一则消息在投资圈引发热议：有股民进行银证转账后，仅一小时就接到银行"违规"通知。这一事件背后，折射出监管部门对股市资金的严格把控。究竟是什么原因导致银行如此紧张？为何要对资金流向实施如此严格的监管？这背后又有着怎样的考量？"股市有风险，投资需谨慎"...

人民银行

人民银行答网民:经沟通了解,您9月底通过电话咨询上海某镇附近商业银行关于企业银行账户开户事宜,但被告知开户时长为2至3个月。根据您反映的情况,人民银行上海总部立即向涉及银行调查了解企业账户开户时长情况。经调查,9月底您通过电话联系交通银行某支行咨询企业账户开户相关事宜,该行与您约定于国庆长假后一周内进行上...

又有股民贷款炒股,转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”一、有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。时...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。

...转账限额被下调到500元?多网友称被“调降交易限额”,银行:为了…

全文共1590字,阅读大约需要3分钟7月以来,来自浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等地的多家银行发布公告称,调降部分客户的非柜面渠道交易限额(www.e993.com)2024年11月27日。“突然发现,我转账额度被降低了!给我妈转大额转不了了……”王女士在社交媒体上的“吐槽”,引发了不少网友的共鸣,多位网友表示,最近也有被“降额”的经历。而“...

有人工资卡转账额度被降到500元!银行这种神操作该杜绝了

从网上消息看,2024年7月以来,多地多家银行调降部分客户非柜面交易限额,有人称自己的工资卡转账额度被降到500元,部分客户表示此举给自己带来不便。而银行称此举是为加强个人银行账户管理、降低客户资金损失风险及落实监管要求。专家表示银行调整限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,但银行在反诈过程中“误伤...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

“我的银行卡也被冻结了,借给朋友帮她转了一笔账,结果我所有的银行卡都被冻结了一个月。”类如这样的表述,在很多社交平台上可以看到。而且综合地看下来,很多被冻结的银行卡,存在转账频繁的情况。那么,银行卡频繁转账几次会被冻结?为何有的人只转了一次就被冻结了,有的人却连续转了几次之后,才成为了被冻...

银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?

近日,“工资卡转账限额被降到500元”登上微博热搜。据媒体报道,5月末,苏先生在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。银行给出的解释为了保证卡内的资金安全和反诈骗。对此,苏先生很疑惑,“如果急用钱的时候该怎么办?”也有网友吐槽,银行这份“关心”太沉重了,个人能拒绝吗?

...银行备用金多久到账,解答疑惑:上海银行备用金一般需要多长时间...

一般情况下,备用金会在刷卡当日或次日即时到账,但对于较大金额的就是备用金,可能需要一至三个工作日才能到账。持卡人在使用备用金时需提前留出足够的用的时间,以确保及时完成消费支付。兴业银行转账电子回单怎么查询兴业银行是中国的一个月一家大型商业银行,为了方便客户查询转账电子回单,提供了多种查询途径。