办了房屋抵押经营贷,空壳公司不怕被查吗?续贷不上怎么办?
对于那些用公司名义申请贷款的朋友,公司就是你的第二张脸。银行贷后管理时,要是发现你的公司已经注销或者一团糟,贷款续命可就难了。所以,公司得好好经营,哪怕是个空壳子,也得让它看起来“活蹦乱跳”的。营业执照别轻易注销,找个代理记账的公司帮忙打理账目,让银行看到你的公司还在正常运转。六、空壳公司?银行其...
警惕不法中介套路!多家银行声明未与任何机构或个人开展贷款中介合作
一位国有行相关负责人向南方财经全媒体记者介绍称,一些不法中介宣称可以提供办理各项证件、材料的服务,“帮助”消费者申请贷款,其实是通过伪造流水、包装空壳公司等手段获得申请经营贷资格,此举涉嫌骗取银行贷款。“根据监管规定,经营贷须用于生产经营周转。银行与消费者贷款合同会明确约定贷款用途,银行若发现经营贷款资...
以案说险 | 办贷要真实 走账涉骗局
李某这才明白,所谓的走账,其实是被人利用作为非法资金流转的通道,账户已沦为不法分子走账的工具,想走捷径办贷款的目的没有达到、损失了一笔费用不说,自己还变成出借账户协助非法资金流转人员。该行工作人员再次提示客户,银行不会与第三方机构合作信贷业务,也不存在预先扣除利息等各项费用的说法,李某幡然醒悟,向公安...
朱耿洲:不法贷款中介常见套路与涉嫌罪行有哪些?
广东卫视今年3.15晚会曝光了贷款中介公司冒充银行客服,诱导消费者进行贷款等乱象。为促成交易,中介机构帮客户做假资料假流水账,然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。315曝光的广东记者卧底深入“恒诚按揭”、“摇钱树商务”、“恒生普惠”等三家居间助贷公司,揭露了行业内幕的种种乱象。二是不...
315曝光贷款套路,金融黑灰产备受关注
陷阱二:骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后,非法中介又以各种名义要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”,伪造“流水”,借款人一旦进行转账操作,这笔资金大多以“服务费用”等名义被截留,借款人很难要回资金,且维权困难。
315后,地方监管揭示贷款中介不法行为
针对以上中介不法行为,建议有借款需求的小微企业,要树立合理的借贷观念,理性借贷,从正规机构、正规渠道办理贷款业务(www.e993.com)2024年10月27日。一、从正规机构获取融资服务小微企业如果有借款需求,应通过正规金融机构、正规渠道进行咨询或者办理。如确需中介服务,不要轻信间接的贷款服务要约,要注意核实中介机构资质,详细了解中介服务与合同内容...
从网上贷款,对方真的打钱了,但……
名为“平安普惠”的贷款公司在办理贷款时对方称其提供的银行卡流水不够需提升流水才可通过审核对方给张先生的账户上转入了2266元要求张先生将这笔钱转入指定的账户以此走账提升流水记录张先生一查自己的银行卡确实收到了2266元这时“平安普惠客服”催促张先生...
贷款营销短信暗藏诈骗陷阱 福建多部门出手治理
福建省公安厅刑事侦查总队提醒消费者,实施网络贷款诈骗的公司名头听起来很大,实际点击进入的链接是不法分子提前设置的钓鱼链接;所谓“××贷款集团”“××贷款集团公司”不可能存在,市场监管部门不允许注册此类公司名称;网络贷款诈骗的特点之一就是借贷相对容易,不需要抵押也不查看收入情况,一般提供身份证就可以贷款。当...
闹大了!贷款30万服务费13万,还被借走25万,中介坚称程序合法
正当男子一筹莫展时,一家名叫“昇融金服”的贷款中介突然联系到他,并表示他们公司可以想办法帮男子贷款。听到这个消息,男子二话不说就与该公司达成了协议,并在中介公司的帮助下贷到了30万元。男子拿到这笔钱后,本想着可以去给母亲交医药费了,没想到钱还没有捂热,中介公司又以走账为由,借走了25万。中介...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
如果大晟聚鑫公司的电话销售冒称是某银行工作人员,可能涉嫌诈骗罪,但是需要结合具体情况;如果大晟聚鑫公司购买公民电话,即使只有电话号码没有公民的其他信息,也涉嫌侵犯公民个人信息罪,若向公安机关报案可能被追究刑事责任;如果大晟聚鑫公司用假的资料骗取银行贷款,可能涉嫌贷款诈骗罪。