【以案说法】个人能否将金融机构贷款转借他人?
法院审理后认为,李某的所谓出借资金是来源于金融机构,而非其自身自有资金。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定,套取金融机构贷款转贷的,人民法院应当认定民间借贷合同无效。本案中,李某出借给当地企业的款项均来源于银行贷款,因此法院认定双方的民间借贷合同无效。《中华人民共和国...
大行下场“围堵”信贷资金流入股市 招行提示违规将收回贷款
财联社记者注意到,招商银行近日打破缄默,在手机APP贷款频道发布提示公告中称,根据国家有关规定及借款合同约定,严禁个人贷款资金违规进入房地产、股市等领域。招商银行表示,个人贷款资金需合规使用,贷款用途要符合借款合同约定,如发现存在挪用贷款资金违规流入房地产市场或投资股票、期货、金融衍生品等领域的行为,我行将依...
有大行个贷系统近期“忙到卡住”,多家银行提示:信贷资金严禁流入...
王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”多家银行重申规范信贷资金用途事实上,...
贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规
不过,信贷资金入股市向来是监管红线。多名银行信贷经理也提示称,“贷款资金禁止进入股票、基金、保险等理财产品,切莫用贷款资金投资股市,一经查实将立即收回。”据时代财经不完全统计,自10月9日以来,全国多地已有30余家金融机构在官方公众号上发布《严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明》,提示投资者规范使用...
网商银行因违规提高存款利率被罚金额最多,多家银行因资金空转被重...
还有多家银行因资金“空转”被重罚,其中交通银行嘉兴分行因资金挪用于购买理财产品等违规行为被罚85万;九江银行高新支行因贷款资金回流借款人后被挪用于办理定期存单、收购股权等违规行为被罚60万;中国银行嘉兴市分行因贷款被挪用于开立大额存单、购买股票、购买理财产品和结构性存款等被罚35万。相关责任人也被处罚。
江西横峰农村商业银行违规发放流动资金贷款 当事员工被终身禁业
9月6日消息(www.e993.com)2024年10月21日。据中国银保监会上饶监管分局发布的2022年第49号行政处罚信息公开表显示,江西横峰农村商业银行股份有限公司(以下简称“横峰农商行”)的一起严重违规行为被揭露,并伴随着对涉事个人的严厉处罚。具体而言,陈栋华,作为横峰农商行的一名关键人员,被查明对该行违规发放流动资金贷款的违法行为负有直接且重大的...
富阳恒通村镇银行因个人经营性贷款资金挪用于股市等被罚
中宏网股票7月31日电7月30日,国家金融监管总局网站披露,浙江富阳恒通村镇银行股份有限公司(下称:富阳恒通村镇银行)因存在“贷后检查不到位,个人经营性贷款资金被挪用于股市”违法违规事实,2024年7月2日被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款25万元。图片来源:国家金融监管总局网站...
推销个人消费贷,银行还得“悠着点”
面对消费贷市场乱象,监管部门已经多次出手整治。从近期的多起处罚案例来看,银行因贷后管理不到位、消费贷款资金违规使用等问题被重罚的现象屡见不鲜。提振内需有赖于积极的财政政策和稳健的货币政策形成合力,现实的盈利困境让银行选择在个人消费贷上发力。但金融风险的防控必须坚守底线,绝不能随意开闸放水。在追求业务...
支用了银行贷款,资金为什么没有到账?问题出在这里
1.非特定用途的小金额贷款一般来说,金额较小的不问用途的消费类贷款,借款人可以直接支用信贷资金,也就是可能直接将贷款资金转入个人名下的个人结算账户(储蓄卡)。例如,目前银行在大力推荐的金额在20万元以内的线上信用贷款,就是属于这种支用形式。目前,银行纯线上申请的信用贷款,对于客户支用超过20万元的部分...
《个人贷款管理办法》20个要点学习笔记!
(1)合规风险点一:发放无真实用途的个人贷款贷款资金用途,是指银行在发放贷款时,应该明确了解并作为合同约定条款的具体贷款资金去向,它反映贷款用于解决生活或生产经营活动哪一方面的资金需要,反映贷款同哪些生产要素相结合,反映贷款用在再生产过程哪个环节上。