个人购汇重申6大禁令 留意别入“关注名单”

“与过去相比,外汇局的个人购汇监管政策没发生变化,这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者,当前我国资本项目尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时,个人购汇直接投资境外证券并未放开,只能通过QDII(合格境内机构投资者)等...

便利个人持卡跨境交易 外汇局完善银行卡境外交易外汇管理

人民网北京3月23日电(记者杜燕飞)为便利个人使用境内银行卡进行境外交易,日前,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》(以下简称《通知》),完善银行卡外汇业务管理,自2024年5月1日起实施。银行卡作为一种方便快捷的支付方式,在个人跨境消费支付中被广泛使用。

解读7号文:境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇管理有关...

(1)7号文规定,参与同一项境外上市公司股权激励计划的个人,应通过所属境内公司集中委托一家境内代理机构统一办理外汇登记、账户开立及资金划转与汇兑等有关事项,并应由一家境外受托机构统一负责办理个人行权、购买与出售对应股票或权益以及相应资金划转等事项。境内代理机构应持“书面申请,并附《境内个人参与境外上市公司...

中国试点允许个人直接投资境外股市初期首选香港

新华网北京8月20日电(新华社记者赵晓辉王宇姚均芳)中国国家外汇管理局20日宣布,在天津滨海新区进行试点,允许境内居民以自有外汇或人民币购汇直接投资海外证券市场,初期首选香港。这是继放开银行系、证券类、保险系合格境内机构投资者投资境外股市之后,中国拓宽外汇资金流出渠道的又一重要举措。此前,中国境内居民只能...

【资金出入境】利用个人额度互转进行“蚂蚁搬家”

“个人额度”互转,又称“蚂蚁搬家”转汇,一般指多个个人将各自年度内未使用的外汇配额转让给需要大额外汇的个人。具体来说,需要大额外汇的个人先将等值人民币转至其他个人的银行账户,然后这些个人用这笔人民币按年度限额购买外汇,再将购买的外汇转回给需要大额外汇的个人。因为每个人都有5万美元的年度限额,所以通过这...

个人设立香港公司返程投资,被外汇局处天价罚款:获利0.05万罚1800万

这是因为一直以来,国内外汇管制,不允许境内个人做资本项下的境外投资,直到2005年外汇局75号文出台(即37号文《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》的前身),为境内人士设立海外公司和返程投资“假外资”打开了合规的前门,也堵了松散监管的后门(www.e993.com)2024年11月23日。

外贸必看!非法买卖外汇、逃汇又现千万罚单

《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条外商投资企业可以在外汇指定银行办理结汇和售汇，也可以在外汇调剂中心买卖外汇，其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇。《个人外汇管理办法》第三十条　境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。《中华...

境内个人注册香港公司是否需要登记备案?

从相关政策规定来看,大陆个人注册香港公司是不需要进行登记备案的,只需要满足香港公司注册的相关条件,遵循办理流程正常办理就可以成功注册公司。但是需要注意的是:境外投资备案是否需要办理主要是看个人的钱是不是需要从境内转到境外。个人设立香港公司或者其他离岸公司,如果单纯做贸易,不需要对注册资本进行实缴(香港、新加...

从一起案例看私自换取外汇面临的境内外法律风险

因此境内个人在换汇的过程中,若确实不知或无法知晓财物的性质与来源是犯罪所得的,通常不会构成本罪。但是,由于地下钱庄每天周转量很大,所以其人民币来源除了本身中国人需要用人民币换外币的来源外,必然会有其他来源,这个其他来源如果从国内的角度来讲,就会有大量灰产(高利贷、博彩、点卡、盗刷等)或者黑产资金(诈骗、...

...人王春英就《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外...

二是优化MCC分类更新机制。会同银行卡清算机构和相关发卡行跟进MCC调整情况,适时更新发布境内银行卡在境外使用的MCC分类目录。问:《通知》对个人持卡跨境交易有什么影响?答:《通知》不影响个人用卡和用汇的便利性。《通知》坚持经常项目可兑换原则,不改变现行MCC分类管理标准,也不涉及银行卡外汇管理政策调整。此次新...