【智汇讲堂】个人外汇业务服务小贴士之六:保险、外币理财

答:需根据境外个人购买境内保险的合法性和具体情节而定。如果购买保险的行为本身合法合规,可以按照境外个人在境内的合法人民币收入购汇的政策,凭保险赔偿的相关材料办理购汇汇出。问:境内个人在境外(含香港)购买的人寿保险和投资返还分红类保险,其保险分红或利息能汇入境内个人外汇账户吗?答:人寿保险和投资返还分红类...

个人购汇重申6大禁令 留意别入“关注名单”

外汇局的数据显示,2010年以来,在全部用汇个人中,超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例,而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。“本人超过年度便利化总额的真实合法用汇,可以凭相关的真实性材料办理,没有必要借助他人额度办理,除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。业内人...

外管局完善外汇信息申报管理 个人购汇额度不变

此举对境外留学和旅游等用汇有何影响?这位负责人回答:没有影响,个人购汇政策没有变化。出境留学,便利化额度内购汇,按规定进行完整、真实的信息申报;超过便利化额度的,提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇;出境旅游,可以在便利化额度内按需购汇,也可在境外使用银行卡消费...

个人外汇法规知识小讲堂(十二)如何管理个人结售汇年度便利化额度?

不占用年度便利化额度,指个人可凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理个人经常项目项下的结售(购)汇,该业务的办理不扣减每人每年等值5万美元的年度便利化额度,故若提交材料符合法律法规规定以及银行具体审核要求,并不存在所谓个人结售汇业务的金额“上限”。此外,针对境内个人以及境外个人的不同分...

个人外汇法规知识小讲堂(十一)境内个人购汇业务须知

问:我使用便利化额度购汇之后,可以办理境内外币定存业务或购买境内外汇理财吗?《个人购汇申请书》上购汇用途应如何填写?答:可以。如果您在使用便利化额度购汇后,选择将购汇资金存入账户或购买境内外汇理财产品但仍可预计最终用途的,应按照预计的最终用途填写;如购汇的资金用途为办理境内外汇储蓄存款或购买境内外汇理财产...

单纯购买或者出售外汇的非法行为不宜认定为非法经营罪!

前者如行为人与购汇者约定,事先接受外汇购买者存入的资金,待购汇者需要外汇时再购买外汇并以相同的汇率兑换给购汇人,不赚取购汇人差价,但是行为人却利用购汇者预先存入的资金进行投资理财、货物买卖等活动,从中获利;后者如在多次买卖外汇中,有时赚取差价,有时不赚取差价,但是从总体来说是赚取差价的(www.e993.com)2024年11月14日。

最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

提供虚拟货币行为人与非法买卖外汇人员事前通谋,或者明知他人非法买卖外汇,仍通过交易虚拟货币等方式为其实现本币与外币转换提供实质帮助的,构成非法经营罪的共同犯罪。向非法买卖外汇人员提供虚拟货币交易服务,但对所帮助犯罪行为只是概括认识,并没有具体认识到帮助非法买卖外汇犯罪的,可以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事...

外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...

目前,从促进国际收支平衡、维护外汇市场良性秩序角度,市场参与主体跨境收支应具有真实合法的交易基础,本外币兑换行为须依法依规在银行、个人本外币兑换特许业务经营机构等经批准的场所内进行。部分不法分子以盈利为目的,通过非法渠道进行本外币兑换,或虚构交易背景以欺骗手段从银行等正规渠道进行资金汇兑,严重扰乱外汇市场...

惩治涉外汇违法犯罪典型案例

提供虚拟货币行为人与非法买卖外汇人员事前通谋,或者明知他人非法买卖外汇,仍通过交易虚拟货币等方式为其实现本币与外币转换提供实质帮助的,构成非法经营罪的共同犯罪。向非法买卖外汇人员提供虚拟货币交易服务,但对所帮助犯罪行为只是概括认识,并没有具体认识到帮助非法买卖外汇犯罪的,可以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事...

外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇

中新经纬12月27日电据“最高人民检察院”微信号27日消息,最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例。该批典型案例共8件,主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件,分别是:赵某等人非法经营案,郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案,郑某东等人骗购外汇案,徐某悦等人非法经营案,李某杰非法经营案...