广告宣传天花乱坠 收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

“现实中，有的平台只顾盲目扩张，根本就没有建立有效的风控体系，对贷后催收较为依赖。由于客户数量大、笔数多且遍布全国，因此催收往往委托第三方公司处理，而这些公司人员素质参差不齐，很容易出现暴力催收现象。”董希淼说。记者梳理公开资料发现，还有一些不法分子专门利用无资质网贷中介进行非法集资、诈骗等犯罪活动...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

一些不良网贷中介宣称“征信不好也可以办理贷款,我们公司会专门针对您的实际情况制定贷款方案”,让A找到一个自身资质较好的B作为担保人、收款人、加分人。具体操作时,中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字,实际上却是以B的名义向金融机构申请贷款。这样一番操作后,...

所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...

记者通过“小刘”所说银行的微信公众号进行人工咨询,询问其是否与垫款中介合作,得到回复称:“请您不要听信第三方的信息,如您想办理贷款可以直接联系银行贷款部门。”同时,记者以借款人身份致电该行公示的个贷部电话,其工作人员表示:“确实贷款机构打着银行的名义去做(贷款),但是有没有合作不好说。”“个贷方面...

金融3·15 | 帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

该中介随后又称银行虽然已经批复,但因为他征信查询次数超过限额,银行方面认为可能近期使用的网贷多,所以需要一个征信良好的第三方收款人,帮代收这笔款项,一同到现场面签。而到这里,AB贷就开始进入收尾阶段。这个看似为沈祝安(即A方)打辅助的“第三方收款人”(即B方)实际才是申请贷款的关键。B方被要求使用身份...

通过第三方支付取财定诈骗还是盗窃——网络型诈骗罪的拟制处分行为

就民事性质来说,这是一种“第三方担保交易模式”,其运作实质是通过在买方与卖方之间设立中介性过渡账户,使汇转款项在中间平台实现支付托管性流转,这种汇转款所处置的都是买方与卖方对银行的债权或者客户预存的备付金。同时,第三方支付需要非金融机构与各大银行签约,用户的支付账户与密码关联银行卡,输入之后可以直接...

“互联网金融颠覆银行”一说不成立

第三方支付的业务都是基于银行账户的,如果没有银行在背后为第三方支付服务,支付公司是无法运行的(www.e993.com)2024年11月22日。所以说,互联网金融颠覆银行的说法是不成立的。炒股第一步,先开个股票账户■第三方支付的业务都是基于银行账户的,如果没有银行在背后为第三方支付服务,支付公司是无法运行的。所以说,互联网金融颠覆银行的说法是不成...

法学核心期刊2020年第2期要目汇编(四)

下一步,要在充分认识领域特殊性的基础上展开法律大数据“领域理论”研究。在本体论层面,构建法律大数据的领域特征,实现“4V特征”与“3A特征”的结合;在认识论层面,打造“轻量级理论驱动”的法律大数据领域认识论;在方法论层面,关注法律大数据所面临的“领域知识壁垒”,并从提升法律人地位、推动领域大数据技术创新和打造...

信保业务“两个指引”出台:重点强调保前风险管理和保后监测

第十二条保险公司要谨慎审核融资性信保业务,建立明确的融资性信保业务核保政策,包括但不限于核保流程、准入标准、风险分类和额度管理等。同时,核保政策中要明确不得承保履约义务人贷(借)款利率超过国家规定上限的融资性信保业务。保险公司采用人工核保的,要配备与业务量相匹配的专业人员,并明确岗位权限设置。通过建立...