IPO雷达|中和农信闯关港交所:依赖熟人网络,贷款业务有“隐藏”费用?
2016年10月至12月期间,内蒙古莫旗中和农信小额贷款公司的信贷员德龙,以帮助客户贷款并承诺高额利息为名,骗取四位朋友183.8万元,其中139.05万元用于个人开销、期货、彩票和赌博。最终,德龙被法院认定犯有诈骗罪,判处有期徒刑13年。2018年底至2019年9月份,中和农信咨询服务有限公司昌黎分公司工作人员邹绍杰利用职务便利,...
广东一女子莫名成为3.96亿元贷款保证人,涉事银行回应:信贷人员...
广东一女子莫名成为3.96亿元贷款保证人,涉事银行回应:信贷人员操作失误造成误报此前报道,10月11日,有网友实名发布视频称,在查询征信时,发现自己成为一笔合计3.96亿元贷款的保证人,而自己从未就此作保、并不知情。12日,当事人李素芬的家属告诉红星新闻记者,其曾与涉事的上海华瑞银行方面进行沟通并查看涉...
...自己莫名成为一机构3.96亿贷款担保人,涉事银行:信贷人员操作失误
10月11日,有网友实名发布视频称,在查询征信时,她发现自己成为一笔合计3.96亿元贷款的保证人,而自己从未就此作保,并不知情。12日,当事人家属告诉记者,其曾与银行方面进行沟通并查看涉及款项的借贷合同、保证合同,发现当事人与实际保证人重名。记者从权威渠道处获悉,经初步了解,这笔借贷确实出现了重名相关情况。
华龙区人民检察院:我不认识他,怎么就成了他的担保人?
于是华龙区检察院承办人员进一步调阅法院民事判决卷宗材料和调查取证,最终查明:魏某因做蔬菜生意想用钱就想着办理一笔贷款,但是其提供的保证人征信不符合要求,当时负责办理业务的信贷员张某就利用王女士等人的身份作为保证人办理了这笔贷款,而后签订了贷款合同并办理了新银行卡。之后,张某告知魏某因为保证人征信原因没有...
团伙冒充银行信贷人员诈骗小微企业,20余家企业因被骗倒闭破产...
近300人被骗,被骗总金额高达千万8月6日,梓潼县公安局办案民警告诉红星新闻,接到张先生报警后,他们随即展开调查。经查,该诈骗团伙通过冒充银行信贷人员,诱导众多急需资金周转的小微企业主前来办理贷款,在收取高额的贷款“担保金”“服务费”等后携款潜逃。
一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉...
一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉、担保人履责后银行拒绝移除不良财联社4月17日讯(记者彭科峰)普通人或许永远不会知道,看似一张轻飘飘的行政罚单背后,会隐藏着多么荒唐的故事(www.e993.com)2024年10月23日。近日,国家金融监管总局官网披露,因为违反审慎经营规则等原因,滨州监管分局拟对原沾化县联社永馆路...
陕西数十人“被贷款”700多万!嗜赌客户经理在搞鬼 报案前信用社为...
王某以此方式先后诈骗13人贷款共计183.4万元。王某还利用群众对其信贷员身份的信任,编造其需要完存款任务或急需用钱等理由,骗取贷户贷款,以此方式先后骗取13人贷款共计231.5万元。旬邑县人民法院依法组成合议庭公开开庭审理了该案。庭审中,王某辩称,他没有造成贷款逾期,受害人名下贷款已转贷至自已及家人名下;有的是...
“贷款30万疑似到手仅3万”!多人称疑被诈骗,警方呼吁相关人员配合...
2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,...
魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
在此,也不能简单的认为银行是一个机构,如果是作为个体的信贷员和贷款人联合骗取贷款,则武断的一律入罪。关键是要看信贷员是否可以代表银行,如果是信贷员的个人行为,则银行没有被骗。如果信贷员代表的是银行的意志,或者是银行默认的操作模式,也不宜认定为银行被骗。
信用社一客户经理转走客户贷款用于赌博,涉案700余万元
起诉书还显示,王某按客户所需留够贷户贷款,将剩余贷款偷转至自己银行卡上,后告知对方款已贷到,贷户和自己按期各自结息,事实占有贷户不知情部分贷款。王某以此方式先后诈骗13人贷款共计183.4万元。王某还利用群众对其信贷员身份的信任,编造其需要完存款任务或急需用钱等理由,骗取贷户贷款,以此方式先后骗取13人贷款...