公募基金投顾业务:从试点走向常规——投资者回报白皮书系列研究...
“买方代理”模式下财富管理客户、基金投顾以及基金公司之间的利益关系是一致的:客户的目标是实现长期资产增值;基金公司的目标是长期持有客户资产、推动客户资金的净流入并实现长期的资产增值;而“买方代理”模式下的基金投顾有动机挑选优质资管机构及优质资管产品,从而帮助客户实现资产的长期增值以及基金公司资管规模的稳定增...
智能投顾逐渐普及成熟
过去的七年里,智能投顾起起伏伏,在理财领域一度受到热捧,平台数量和规模不断扩张。直至2019年10月,易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧财富等5家基金投顾试点机构获批,我国公募基金投顾业务试点工作由此正式拉开序幕。投顾业务试点范围逐步扩容,截至目前,一共60家机构获得基金投顾牌照,包括29家证券...
基金投顾用户收益率更高 机构致力打造差异化特色
不过,经过4年的展业,基金投顾仍有不少方面亟待突破。业内人士认为,在针对个人客户的投顾模式方面,机构需要细化客户分层服务能力。由于国内基金投顾业尚处于发展初期,符合投顾资质要求的专业理财规划师数量有限,叠加人工投顾的成本较高,现有基金投顾试点机构集中于线上开展业务,并且基本是全程无人工介入的智能投顾。在这样...
2023金融大模型报告|智能投顾:逐渐普及成熟
2016年开始,国内银行、基金、券商以及第三方理财平台等相继上线智能投顾服务,配置的投资标的主要包括货币基金、固定收益类、股票型基金和债券等类型。过去的七年里,智能投顾起起伏伏,在理财领域一度受到热捧,平台数量和规模不断扩张。直至2019年10月,易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧财富等5家基金投顾...
数字化方法将如何改变财富管理?嘉实基金邝霞:思考交由机器,更好地...
嘉实基金邝霞:思考交由机器,更好地适应资本市场近年来,国内财富管理机构纷纷向着买方投顾转型,在这一过程中,拥抱数字化、智能化也被各机构纳入了长远规划。身为市场上第一家拿着公募基金投顾牌照的机构,如何从数字化转型、人工智能方面对投顾进行赋能实践?
基金投顾试点四周年
基金投顾试点四周年:从0到1500亿元,服务客户数超500万中国基金报记者张燕北曹雯璟自2019年10月展开试点工作以来,公募投顾业务已走过四周年时间(www.e993.com)2024年10月8日。经过四年的发展,基金投顾服务资产规模近1500亿元,客户总数超过500万户。总体来看,基金投资顾问业务试点运行平稳,“三分投、七分顾”成行业共识。专业买方中介力量...
四年试点,1500亿!基金投顾行至爆发前夜
基金投顾试点至今四年来,服务资产规模实现从0到1500亿元的跨越,试点机构的队伍亦不断壮大,投顾服务实践结果显示,客户“追涨杀跌”、“频繁交易”、“赎旧买新”等非理性投资行为明显改善。2019年10月,证监会启动基金投资顾问业务试点,易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧财富获批成为首批正式开展投资顾问业...
试点转常规 推动基金投顾业务迈向新阶段
嘉实财富人士则指出,由于个人养老业务仍处于试点阶段,监管尚未把投顾服务纳入个人养老金业务范围内,投顾如何更好地与个人养老业务结合进而服务大众,还需进一步明确。“要有市场及政策方面的契机才有较大机会促进全行业快速发展,如A股市场回暖、投顾与个人养老金结合等,这些机遇可以为基金投顾业务提供更多的投资机会和拓展...
A股市场大方向看多,AI产业“小荷才露尖尖角”,四位公募基金投研...
嘉实基金高级投顾经理、市场固收BP秦韬指出,当前的关注方向应该放在新质生产力的高质量发展上面,这里不仅仅包括新兴行业,也包括传统行业的高端化升级。“比如说你盖房子,盖的是更加对人类友好,对环境友好智能型的一些房子。能够满足中国人民对美好生活的向往,都是值得关注的地方,潜力都是非常巨大的。”...
回归本源向新而生 持续在精细化专业化上下功夫 2024基金业投教...
华泰证券、东方证券、广发基金、华夏财富、易方达基金、财通证券、嘉实财富、盈米基金8家机构荣获“基金投顾机构金牛奖”,中信证券、南方基金、国联证券、华安基金荣获“基金投顾顾问服务金牛奖”,交银施罗德基金荣获“基金投顾卓越回报金牛奖”,中金财富荣获“基金投顾智能科技金牛奖”,上海中欧财富基金销售有限公司—基于不...