4年巨变!数字银行在港信任度大升,使用场景扩容……

而现在，数字银行普及程度有望进一步提升：74.9%的个人受访者表示愿意开立新的数字银行账户，如果单计已持有数字银行账户的客户，比例更超过9成；中小企方面，92.5%受访者表示愿意开立新数字银行账户，如果单计已开立数字银行账户的中小企受访者，比例更高达99%。公众对数字银行的认识持续加深，认为自己对数字银行有...

这钱不能进入股市!监管和银行一起下场“围追堵截”

在农业商业银行的范畴内，依据浙江省金融管理局于本年度八月公开的罚单信息，萧山区农村商业银行因存在向股市转移流动资金贷款和个体经营者经营性贷款管理不当等违规行为，被处以四百五十万元的罚款。同时，该行的原副行长倪鸿斌与公司资产管理部的负责人吴鸣，分别收到了警告处分并被罚款三十万元。即便是大型国有企业亦...

民办学校资金和账户监管政策是否适用于营利性学校?

第二条(适用范围)在本市实施学历教育、学前教育的民办学校,其银行结算账户(以下简称“银行账户”)的开立、变更、撤销和使用,适用本办法。第八条(账户备案)民办学校开立、变更、撤销银行账户的,应当在取得《开户许可证》或者相关业务凭证后的5个工作日内,将《民办学校银行账户备案表》报本级教育行政部门备案。民办...

“断卡”行动中涉银行卡刷脸认证行为的定性

常规的银行卡套件交易发展为非银行支付账户或具有支付结算功能的互联网账号密码交易,即不限于提供银行卡、手机卡、U盾、身份证等,还存在提供非银行支付账户或具有支付结算功能的互联网账号密码,并协助刷脸认证。刷脸认证行为是作为独立的资金转移帮助行为予以评价,抑或作为提供交易账户的一部分行为予以评价在司法实践中认...

究竟|银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

某上市银行相关负责人对澎湃新闻表示,银行很难平衡反诈工作与客户体验。他解释,犯罪嫌疑人一直在寻找银行账户管理的薄弱环节,银行不得不采取更严格的手段进行反诈。银行反诈是全社会反诈的重要一环,也是银行应该承担的社会责任。不过,他希望网络和通讯公司也能更多地参与相关工作。

重庆出台优化支付服务举措 今年底基本实现全市支付无障碍

在全面提升账户服务水平方面,指导银行优化外籍来渝人员开户服务流程;指导支付行业自律组织建立外籍来渝人员个人银行账户简易开户服务自律公约;指导重点银行服务网点完善多语种服务等开户配套服务,建立老年人、外籍来渝人员账户业务办理“绿色通道”(www.e993.com)2024年11月8日。在持续加大支付服务宣传推广力度方面,提高宣传推广覆盖度,依托市内主流媒体、...

东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理

香港金管局将零售银行业务定义为面向个人、个体工商户和中小企业的银行业务,而私人银行业务不属于零售银行业务的范畴。香港金管局将在单家银行账户内的可投资资产达100万美元或拥有至少300万美元可投资资产的个人客户定义为私人银行客户,而不符合私人银行客户门槛的个人客户属于零售银行客户。2017年,香港金管局还推出...

破产管理人办理破产企业银行账户接管的实务指引丨实务方圆

因此,接管银行账户存款是破产管理人在破产程序中所需要履行的职责,属于破产管理人法定接管义务的范畴。(二)核实破产企业的破产财产,维护债权人利益在破产程序中,以破产清算为例,基本流程我们可以简化分为以下几个程序:①前期准备②尽职调查③债权申报④第一次债权人会议⑤宣告破产⑥财产处置⑦财产分配⑧终结破产程序...

商业银行个人碳账户互通互认范围扩大

碳账户被业界誉为记录碳足迹的“账簿”,是追踪和量化个人或企业的碳减排行为载体,对于发挥金融“活水”作用、助力实现“双碳”目标具有基础性关键性意义。近年来,金融机构将个人碳账户纳入绿色金融产品创新体系,纷纷布局个人及企业碳账户。其中在个人碳账户方面,据记者不完全统计,截至目前,建设银行、工商银行、邮储银行...

巩固提升国际金融中心地位

据统计,香港约有1000家金融科技企业,业务涵盖移动支付、跨境理财、人工智能金融服务顾问、财富及投资管理等各个范畴。今年10月,香港特区行政长官李家超在2024年施政报告中提出“构建金融科技创新生态圈”的目标,将继续推动央行数码货币、移动支付、虚拟银行、虚拟保险及虚拟资产交易等创新金融服务。