已有“贷款炒股”者出现浮亏,监管、银行严禁信贷流入股市

记者根据国家金融监管总局网站不完全梳理,今年年内,浙江诸暨农村商业银行、广发银行安阳分行、浙江萧山农村商业银行、江西永新农村商业银行、浙江富阳恒通村镇银行等十余家银行因贷款资金流入股市被处罚。例如,8月12日,江西永新农村商业银行因贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市等原因,被罚款120万元;7月2日,浙江富...

5吨多黄金“蒸发”?浙江富豪出逃,有员工投了上千万,已倾家荡产

更致命的是,警方告诉他们查明华侨系“理财”资金大部流入关联壳公司。华侨基金发行的黄金项目,事后被媒体曝出存在问题,譬如“鼎鑫债权”项目融资方“国浩汇金”被发现被深圳市地方金融监督管理局列入疑似空壳融资租赁企业名录。接二连三的噩耗让员工们难以化解。他们自认入职的公司背景实力雄厚。华侨控股是侨联系统里的...

河北美院校长回应3.6亿元借贷纠纷,称自己受到他人欺骗

1.根据当地警方对此案流水的司法审计，河北美院本身没有借过钱，也没有签过借款合同，更没有任何资金曾流入河北美院账户，用于学校建设。也就是说，本案借款人是甄某蒙而非河北美院，第一还款责任人也是甄某蒙，且河北美术学院借款合同是伪造的，所以不该判决河北美术学院背负巨额莫须有债务。2.根据庭审笔录得知，...

关于民间借贷纠纷92条实务问答(二)

答:根据实践经验,人民法院在审查民间借贷案件时会审查出借资金的来源证明,即使贷款人不主动提供该项证明材料,法院亦会要求原告方即贷款人一方提供相关证明材料,如以第一笔出借资金转账时间为基点向前2个月至一年的银行流水或中国人民银行的征信报告、支付宝或财付通的信贷证明等材料,以证明资金来源。87、民间借贷案件执...

浅论闭合型循环转账中,被告对借贷合意的抗辩举证丨实务方圆

借贷关系的成立承担举证责任。”的规定,被告方的举证核心就是还原事实的本貌,即提供闭合循环转账中每一环的转账记录,必要时向法院申请律师调查令,调取各方的银行流水,证明原告所主张的资金在各方之间的形成循环流转,双方无借贷合意,将举证责任将转回至原告方,由原告方进一步举证证明双方之间存在借贷合意,成立民间借贷...

活用银行流水追踪查证虚假债务

三、分析银行流水,研判借款的真实性分析借款流向(www.e993.com)2024年11月22日。为反映每一笔借款流转情况,审计人员设计了涵盖出借人、借款时间、借款金额、来源方、转入时间、转入金额、去向方、转出时间、转出金额、开户行、账号、地点等内容的借款资金流向情况表。从调取的15个账户和银行流水中,查找交易时间和交易金额与借款来源或去向信息相近的...

人人能看得懂的“借贷记账”法

图2:会计第一等式和借贷规则我们看到会计等式里面有“资产、负债、所有者权益”就叫会计要素,它是对所有经济活动的分类。等式中资产在等式左边,负债和所有者权益在等式右边,并且每个会计要素增减方向是固定的,资产增加必须在借方,负债和所有者权益增加必须在贷方。

信用卡逾期后起诉查到微信大额流水结果及应对措:法院是否会冻结...

在网贷逾期被诉时,法院或会请求借款人提供个人收支情况的流水账。流水账是一份详细记录借款人银行账户内资金流动的文件,包含收入来源和支出去向等信息。借款人需要提供近期的银行对账单或工资条等证据,以便法院判断借款人的还款能力。2.借款协议借款协议是借款人与借款方之间达成的法律协议,规定了借款人应还款、还...

消费贷炒股现象渐起,多家银行提示违规风险

资金中介推销“借贷入市”“9·24”行情启动以来,部分资金中介借机向投资者推销,建议他们向银行申请消费贷款作为储备资金入市。记者联系多位贷款中介,都称当前消费贷利率非常低,只需要提供简单的个人信息就能办理申请手续,手续通过后,资金将很快到账。不少中介在推销时强调“趁着回调行情赶快‘上车’牛市”“借贷利率...

揭开职业背债人的暴利生意经:3个月躺赚200万,代价是“一辈子老赖”

很快,“资产”流入——价值180万元的新房,两套。不过,除了房产证之外,许旭都没真正见到过。这些“资产”都是通过中介口述或是以文件的形式传递至他的手中。他形容自己像个机器人,文件内容都没细看,就顾着翻到页尾,签上名字。许旭忙活着签名,贵州室友被带走了。回来的时候,对方告诉他,自己拿到了200多万元现金...