警法银媒多方协作 共同防范电信网络诈骗

来自人民银行四川省分行的信息显示,今年以来,全省金融机构在完成存量账户分类分级管理的基础上,着力提升风险监测能力,实现系统主动识别并拦截涉诈交易7.8万笔、金额62亿元,线下阻止涉诈资金异常取现2157万元。组织各类宣传活动14600余场,直接覆盖重点人群1922万人次。反电诈是一场持久战。近年来,在全社会的共同努力下,...

张明楷新作:供卡人掐卡、取款行为性质

然而,供卡人取出的是现金,现金并非由电信诈骗犯占有和所有,而是由银行管理者占有和所有,故能否根据行为的性质(是违反银行管理者的意志取得现金,还是基于银行管理者处分财产的认识错误取得现金)将供卡人的取款行为分别认定为盗窃罪与诈骗罪?一、正常使用型中供卡人掐卡的行为性质在讨论电信诈骗型案件中的供卡人违...

内蒙古金融机构多措并举做好金融服务

2月25日,记者从人民银行内蒙古分行了解到,自“十四冬”开赛以来,内蒙古金融机构多措并举为体育赛事提供优质、高效、便捷的金融服务。优化业务办理流程和审批手续,保障涉冬运会资金安全及时到位。开设“十四冬赛事经费专户”,指派专人负责账户清算工作。截至2月23日,国家金库内蒙古分库共拨付专项资金4.13亿元,相关盟市及...

重庆:提升支付便利性 “老”“外”服务无障碍

现金是最基础的支付方式,在保障公众支付权利、优化营商环境、提高金融服务普惠性等方面具有不可替代的作用。人民银行重庆市分行切实发挥现金支付的兜底作用,组织全市银行业金融机构采取了一系列改善小面额现金供应和服务的措施,“零钱包”行动就是其中一项重要举措。

三部门印发《关于进一步优化商业领域支付服务 提升支付便利性的...

推动银行业金融机构对重点场所的自动取款机(ATM)开展改造,支持使用境内外银行卡支取现金。中国人民银行分支机构与各地商务主管部门联合开展商户受理覆盖情况督促指导,推动银行卡受理环境持续优化。二、聚焦民生消费领域,优化现金使用环境(一)各地商务主管部门会同中国人民银行分支机构引导零售、餐饮、住宿等行业经营主体,...

男子在银行取钱时遭到柜员的用途追问

三、分析银行提问的法律依据根据中国人民银行的规定，金融机构在办理大额取现业务时，有权要求客户提供资金流向和用途的相关证明材料，属于金融机构必要的风险管理措施之一(www.e993.com)2024年12月19日。同时，《中华人民共和国防范洗钱法》也明确规定，金融机构需要采取相应控制措施，核查可疑交易的金钱来源和用途。四、理解银行工作人员的立场作为一线...

贵州已实现省内所有机场售票窗口外卡受理全覆盖

多彩贵州网讯(本网记者程曦)12月17日,记者从人民银行贵州省分行获悉,贵州已实现省内所有机场售票窗口外卡受理全覆盖。立足贵州省旅游资源丰盛的优势,人民银行贵州省分行围绕外籍来黔人员支付服务需求,联动省文旅厅、商务厅等部门,着重聚焦旅游链条场景,切实保障外籍来黔人员在重点场景的支付便利性。

金融机构加大惠企利民力度 2020年银行业减费让利3568亿

通过落实央行五次降准政策、三次增加再贷款再贴现额度、运用两项直达政策工具及实施LPR改革等货币政策,并拓宽企业直接融资渠道等,陕西银行业金融机构2020年为实体经济让利近300亿元。保障支付行业高质量可持续地发展“现在支付业务主要由两个主体提供,就是商业银行和支付机构。而移动支付极大便利了城乡居民的日常支付”...

“存款自愿、取款自由”,为什么银行又要取现大额现金管理呢?

关于大额现金存取款现金管理的制度依据是人民银行2008年391号文:《关于加强金融机构反洗钱工作的通知》。其中规定“为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上的现金存取款业务时,必须核对存取款人和户主有关身份证或者身份证明文件”。大额现金管理的目的是为了对现金去向进行监测,防范洗钱和恐怖融资风险,属...

释新闻|银行卡取款或转账为何会被限额?

有银行业人士表示,一些异地卡确实会有限制,但一般不会取款限额。出现这种情况,可能是为了控制业务流失,或者一些银行内部的风险控制。对于可疑账户,银行确实可以采取种种限制操作,例如禁止网银操作、禁止ATM取现、限制网银支付金额等。但一旦到了柜面,客户自证无问题,银行如果接受就恢复正常;银行不接受,就让客户取现注销...