周亮等:浅析《非银行支付机构监督管理条例》对跨境支付业务影响

由此可见,《条例》加强了对非银行支付机构业务流程中涉及的资金的合规监管,对反洗钱及反恐怖融资的监管力度进一步提升。因此,境外非银行支付机构开展跨境资金支付业务时,应当格外注重资金流向的合规性审查,尽到高度勤勉义务,以避免跨境流动资金被用于洗钱、恐怖融资等非法用途。03用户数据的跨境传输需进行安全评估并...

人民银行发布:2022中国反洗钱报告

据初步汇总统计,2020—2022年人民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查,会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项,罚款总额13.7亿元,有力彰显了反洗钱“强监管”的决心,有效推动全国义务机构进一步增强反洗钱履职意识和能力,带动全行业反洗钱工作水平显著提升。(二)继续加大反洗钱监管统筹力度制定发布分行...

央行:全面做好新时代反洗钱工作,为金融发展稳定提供坚实保障

中国人民银行坚持依法行政，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位推动修订《中华人民共和国反洗钱法》，制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管...

坚守金融初心 强化反洗钱工作

将反洗钱工作纳入发展战略规划,确立洗钱风险管理文化建设目标,审定洗钱风险管理策略,审批洗钱风险管理的政策和程序,负责定期了解该行重要洗钱风险事项与反洗钱工作执行情况,提出反洗钱管理体系建设总体目标和要求。二是完善治理架构。为确保反洗钱工作的有效开展,建立了涵盖董事会、监事会、高级管理层、反洗钱牵头部门、反洗...

法治面|打击虚拟资产洗钱犯罪,中国反洗钱法迎首次大修

特定非金融机构纳入监管“金融行动特别工作组”(FinancialActionTaskForce,简称:FATF)是全球反洗钱和恐怖融资最具权威性的政府间国际组织。为了适应打击洗钱犯罪的新形势需要,2007年中国成为该组织正式成员。2012年,金融行动特别工作组修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,...

完善反洗钱尽职调查机制——走好证券业高质量发展第一步丨政策与...

洗钱活动对社会经济秩序造成严重危害,特别对金融秩序的危害尤为严重,尽职调查是洗钱风险管理的基础和前提,当前国际反洗钱形势日趋复杂,国际反洗钱标准趋严,促使我国反洗钱尽职调查制度亟需加速完善(www.e993.com)2024年11月7日。证券行业因其交易的复杂性、隐蔽性及交易频率高的特点,受洗钱分子所青睐,反洗钱尽职调查是证券业务开展的第一步,做好尽职...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

第十六条??银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。第十七条??银行业...

外籍来华人员洗钱风险管理系列之三:“外国人”的洗钱风险等级与分类

《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发[2018]130号)要求,“在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系...

FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略

互评估报告的建议将更加注重成果,侧重于解决洗钱和恐怖融资问题的具体行动和期限要求。同时,第五轮互评估后续程序的要求亦较第四轮互评估发生显著提升。当出现下列情况之一则被认定为反洗钱与反恐怖融资体系存在较大缺陷,须进入强化后续程序:技术合规性评级出现8个及以上“部分合规/不合规”;...

...国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作...

第二十八条内控检查要求银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入内部检查和审计范围,并定期开展监督检查工作。第二十九条考核要求银行应将跨境业务洗钱和恐怖融资风险识别及控制的执行情况纳入内部考核评估,明确各项业务责任范围和责任追究机制。