个人账户的流水多大算大?
银行关注我们的流水,主要是大额交易和可疑交易。这不是我讲的,这是根据下发的大额交易及可疑交易管理报告办法当中的规定。也就是说,如果出现了频繁的大额交易、频繁的可疑交易,银行首先会监控。你们所理解的个人银行卡流水过大,我强调一点,这个流水过大的标准是银行给的,不是税务局给的。接下来给你们讲一讲大额...
一文读懂:两高“洗钱”司法解释对币圈OTC的影响?
破坏金融管理秩序犯罪包含了30个罪名,其中就包含了大家比较熟悉的非法吸收公众存款罪;同样,洗钱罪上游提到的“金融诈骗犯罪”也是一个犯罪类别,具体包含:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗、信用证、信用卡诈骗、有价证券、保险诈骗这几类。经过这样系统的梳理以后,有没有人发现重点?就是:这里面和币圈关系最大...
防诈小课堂 | “我就想贷个款,怎么会涉及犯罪?”小心掉入“洗钱...
很可能掉入“洗钱”陷阱看看案例例一今年的2月20日,黄某在新度镇某工厂上班时,在微信上向一个微信名为“平安普惠流水专员”账号申请办理贷款。黄某向对方发送银行卡和手机号之后,对方就表示黄某的银行卡流水不足,需要做流水账拉平账面后才能办理贷款,黄某欣然同意。于是对方就往黄某的银行卡转账,然...
“借”给电诈团伙洗钱的银行卡一上午流水近400万,警方追查扯出一...
民警意识到小李很可能涉嫌电信网络诈骗的洗钱活动,是该犯罪链条的下游“卡农”,即用自己的银行卡给电信诈骗洗钱团伙取现或者走账的人。小李在民警的追问下交代,自己在网上认识了一个专门从事洗钱的人,为了赚些快钱,答应把自己的银行卡给他用,并约好了线下见面。见面当天,对方来了3个人和小李对接。这3人是一个“...
京都释法 | 帮他人刷流水究竟构成什么罪?
掩饰、隐瞒犯罪所得罪;帮助信息网络犯罪活动罪;主观明知;既遂裁判规则:行为人用本人的以及收购的银行卡,帮助他人进行资金转移、支付、结算等业务,无证据证明行为人明知资金为诈骗所得,也无证据证明资金为网络犯罪实施完毕后的违法所得,不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,应认定为帮助信息网络犯罪活动罪。
2019年老太银行卡日流水千万,引警方怀疑,摧毁756亿元地下钱庄
丁延风判断:“这两件案子可能有重大关联,这个老人没有高收入,而银行卡内流水额巨大,很有可能是地下钱庄洗钱案的分支(www.e993.com)2024年9月15日。”面对这一潜在的“特大地下钱庄”,丁延风内心开始紧张起来。如果不能在短期内破案,那就会对金融市场秩序造成破坏,给国家带来巨大损失。
什么情况?贷款刷流水竟被警方通缉!
贷款刷流水就是其中的一种近期多人因贷款刷流水而沦为犯罪的“工具”贷个款竟成网上逃犯?今年1月,家住自贡荣县的代某因生活拮据急需资金周转,于是在工友的介绍下认识了“专业办理贷款”的“王哥”。在添加“王哥”微信后,对方表示需要提供身份证号码用于查询资质和征信,代某照做。过了一会儿,“王哥”称...
无人光顾的珠宝店 银行流水却高达千万
海南省三亚市公安局天涯分局副局长黄泽和:如果一旦有涉及交易达5万元以上的,要实名登记,我们在全部的行业内实施。这个措施也有力地加强了我们对行业的一些管控,如果是充当这种电诈团伙的洗钱工具,也要承担法律责任的。目前,包括叶某城、董某祥等10人在内的犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留,案件正在进一步办理中。
无人光顾的珠宝店,老板每天却取走百万现金,真相竟是……
在种种证据面前,董某祥承认了自己参与洗钱犯罪的事实,也交代了自己在这个过程中按照比例获利的情况。海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警王巍:董某祥他一个人,他肯定不会支配得了这么多现金,他不是处于一个支配的地位,他可能是接受这个上线的指令来把钱取出来,然后在上线的安排下,把钱交给上线相对应的这个人...
20岁青年办张卡帮人刷流水,为“挣快钱”招来牢狱之灾
经查,阿杰银行卡流水100余万元,阿发银行卡流水60余万元,涉及多名电诈案被害人案款。二人明知他人实施信息网络犯罪仍提供帮助,均构成帮助信息网络犯罪活动罪,阿杰因提供自己的银行卡并介绍阿发刷流水,获刑1年5个月并处罚金5000元;阿发因情节较轻被作相对不起诉处理。阿杰提出上诉后,北京市检一分院审查认为原审...