从严处理,瑞丰达立案;泉为科技旧案放倒两家券商四名保代 | 2024.5...

第二,交控股权担任管理人后,“交控智能基金”仍于2020年12月8日新发生违规借贷业务,交控股权应就此承担相应责任。第三,交控股权未向协会完整、真实填报私募基金产品信息、将私募基金财产用于借贷活动的违规事实明确,投资者知悉并同意相关违规行为不能免除当事人违反监管规定和自律管理要求的责任。鉴于以上基本事实、...

分账存管隔离能否避免借贷风险?

一方面有利于解决网络借贷信息中介机构存在的自融自借问题,另一方面也有利于保障网络借贷资金的安全,避免网络借贷信息中介因其本身经营问题挪用网络借贷资金,或被网络借贷信息中介的债权人强制要求用于偿还网络借贷信息中介本身的债务。铜掌柜于2016年11月与江西银行正式签订资金存管合作。副总裁金少策将本次商业银行资金存...

聊聊支付(3):6000字详解常见支付名词

调账即“调整账务”,在实际的工作中账务比较常见的就是商家/用户的账户资金数据或者结算单资金数据,那调账也就是调整资金数据,调整的核心内容包括:金额、收支方向、记账月份(也可以按照发生月系统自动记账)、调账原因等。23.分账我们上文中说了“帐”基本上也可以理解为资金数据,那分账简单来说就是分钱...

0基础开启“支付之门”

是指根据借贷记账法的记账规则和资产与权益(负债和所有者权益)的恒等关系,通过对所有账户的发生额和余额的汇总计算和比较,来检查账户记录是否正确的一种方法。55)结账结账是指会计期末将各账户余额结清或结转下期,使各账户记录暂告一个段落的过程。包括虚账户的结清和实账户的结清。4.银行类名词56)银行卡...

跟一群支付小伙伴做业财一体化的过程(三)

一般格式如下,如果担心账单以借贷的方式表示客户会看不懂,也可以直接展示收入/支出。其中期末余额=期初余额-本期借方发生额+本期贷方发生额(因为余额在贷方),记账场景1/2/3的发生额,是按照记账场景将本期借贷发生额进行了拆分,让客户和公司内部的对账同学能清楚看到这个分户账下面每一项业务的发生情况,一个记账...

P2P网贷平台隶属公司的经营范围早有规定却无法遵守

3.P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务(www.e993.com)2024年11月19日。P2P网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。4...

独家研究|东部地区网贷监管力度强,中、西部地区监管进程加快

宝象金融已经在8月底正式上线了银行存管,与恒丰银行的合作方式为直接存管模式,用户资金和平台资金将由恒丰银行进行分账管理,实现平台与用户资金的隔离。此外,资金交易和结算都在恒丰银行系统内部进行,投资人、借款人和平台均有相应的独立账户,并设独立的交易密码。

信息披露_新浪财经_新浪网

(4)基金管理人应当在基金会计年度结束后60个工作日内向中国证监会提交包括衍生品头寸及风险分析年度报告。4、本基金可以参与境外证券借贷交易,并且应当遵守下列规定:(1)所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可的信用评级机构评级。

人民银行等十部门发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

《指导意见》按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则,确立了互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等互联网金融主要业态的监管职责分工,落实了监管责任,明确了业务边界。《指导意见》坚持以市场为导向发展互联网金融,遵循服务好实体经济...

银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法

(六)年终分配后,净资产不低于资产总额的30%(合并会计报表口径);(七)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;(八)单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家,其中绝对控股不得超过1家;(九)承诺3年内不转让所持有的信托公司股权(银监会依法责令转让的除外),不将所持有的信托...