放高利贷入罪:敲响非法借贷的警钟!

-高利转贷罪是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利贷盛行，很多资金来源于银行贷款，此行为破坏金融秩序，具有普遍性且危害大。2.案例体现-温岭邵某、杭州许某、沭阳周某等案例，他们通过套取银行贷款高利转贷获利，被法院判处相应刑罚，显示了对这种行为...

好消息:放高利贷正式入罪了!法律出手,告别“黑暗借贷时代”!

高利转贷罪：是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利贷盛行，很多资金来源于银行贷款，此行为严重破坏金融秩序。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政...

四部门宣布:放高利贷正式入罪

骗取贷款罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。情节严重的处三年以下有期徒刑,情节特别严重的最高可处七年有期徒刑,均并处罚金。造成银行直接经济损失数额在20万元以上,或多次骗贷的符合立案标准。骗取贷款虽然未必用于发放高利贷,但是现实中高利贷...

从银行贷款再转贷,转贷的借款合同是否有效?

法院判决认为,根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条第一项的规定,具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的。原告小宁将个人银行贷款转借给阿海,属于该规定合同无效的情形,故双方签订的《借条》无效,因此借条中关于利息的约定以及律师费用的约定...

高利贷被定罪!四部门联合斩断民间借贷的 “黑色利益链”

新疆一被告人赵某以装修A假日酒店的名义，在B银行套取贷款400万元，高利转贷给他人，非法获利100余万元，被以高利转贷罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金。三、高利贷入罪后的典型案例（一）本金3年翻100多倍被获刑1995年出生的王某，职高毕业后在社会摸爬滚打。2017年进入贷款中介...

【以案释法】从银行贷款再转贷,转贷的借款合同是否有效?

法院判决认为,根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条第一项的规定,具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的(www.e993.com)2024年11月7日。原告小宁将个人银行贷款转借给阿海,属于该规定合同无效的情形,故双方签订的《借条》无效,因此借条中关于利息的约定以及律师费用的约定...

梅州客商银行17.6%股权将被拍卖,与多家借款APP合作放“高利贷”

截至2023年末,梅州客商银行个人经营性贷款余额48.71亿元,个人住房按揭贷款余额8.39亿元,汽车金融贷款余额3.24亿元,其他类个人消费贷款余额119.59亿元。据此计算,梅州客商银行个人消费贷款占该行贷款总额的56.68%,占该行个人贷款总额的66.46%。开甲财经注意到,有多位网友黑猫投诉(新浪旗下消费者服务平台)反映,梅州客商银...

河南新财富资金路径再探:巨额套现再放“高利贷”?

第一财经消息,6月20日,第一财经以《河南新财富集团实控人套现手法揭秘》为题,详细报道了河南新财富集团及其实控人吕奕,通过参股甚至控股一些城商行、农商行、村镇银行,并以银行的股份为质押贷款的主体,再从与河南新财富集团关系密切的银行或第三方信托等金融机构套取资金的详细过程。

立林董事长陈旭黎曾借民间高利贷,与厦门银行湖里支行某任行长关系...

“郑行长当时的那笔贷款,对企业来说是强有力的补充,后来不到5个月,厦门银行再次为企业发放贷款50万元。”陈旭黎回忆道。从20年前结缘至今,陈旭黎与郑荣福成了很好的合作伙伴与朋友。2001年,立林的发展势头越来越好,陈旭黎打算进一步扩大企业规模,在集美拿地建厂,而这是一笔不小的资金投入。当时,厦门银行知道...

放高利贷、收“砍头息”的同程金融,放贷资金部分来自小米雷军系?

“从‘同程金融’贷款4万元,到手只有2.8万元。”自从被央视3·15公开点名之后,关于“同程金融”放高利贷、变相收取“砍头息”的消息传遍整个网络。大量用户在黑猫投诉平台控诉同程金融,称其存在“恶意收费”“捆绑销售”“套路贷”等情形。工商信息显示,同程金融APP的开发者是一家名为“上海旅济科技有限公司”(下...