四部门宣布:放高利贷正式入罪!

(1)陈某通过伪造虚假的银行现金流量记录和产品购销合同，同时由某商贸公司及其他人为其担保，在某银行贷款人民币150万元。贷款到账后，陈某将大部分贷款用于放高利贷，而贷款到期后被告人陈某逃匿，致使银行方面无法按期收回贷款。被法院以骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币50000元。▍非法吸收公众存款罪...

放高利贷入罪:敲响非法借贷的警钟!

放高利贷行为若构成犯罪，需符合以下条件：违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款（2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上，贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按1次计算），扰乱金融市场秩序且情节严重，将依照刑法第二百二十五条第（四）项...

强制贷款!高利贷!“黑网贷”背后有哪些灰产业?

“黑网贷”诱导贷款后暴力催收部分借贷年化利率甚至高达5000%记者在网络投诉平台上搜索发现,有840条关于“金豆花”的投诉,主要涉及“欺骗诱导贷款”“强制贷款”“高利贷”“暴力催收”等投诉。此外,还有上千条关于“速递宝”“88分期”“心贝优选”等其他网贷平台的投诉,投诉内容也与上述投诉如出一辙。△图片来...

从银行贷款再转贷,转贷的借款合同是否有效?

根据上述规定,阿海应返还200000元借款,小宁所受到损失即为支付银行的利息,但该利息的形成双方均有过错,阿海并未按照小宁的告知及时还完款项,小宁因套取金融借款转贷行为的本身存在过错,且明知该借款一直未偿还自己也一直未及时偿还,导致借款利息一直累加,扩大损失,故该损失的产生双方均有过错,故法院按照过错分担责任比例...

大华银行中国消保微课堂|警惕!切勿让“马甲贷”偷走你的未来

“马甲贷”是一种非法贷款手段,不法分子往往披着银行或正规金融机构的“马甲”,利用消费者对于正规金融机构的信任,再以低门槛、低利息、快速放款等诱人条件为饵,诱导消费者签订所谓的贷款合同。然而往往在签字后,消费者才发现其实际贷款条件与宣传大相径庭,而被迫陷入高利贷、个人信息泄露,甚至是暴力催收等接踵而至的困...

微众银行被罚1387万元;长银五八消金换帅、增资;北京金融监管局...

北京金融监管局：警惕网络贷款“套路”罚单微众银行被罚1387万元9月30日至10月12日，央行、国家金融监督管理总局官网披露6张涉及银行的罚单(www.e993.com)2024年11月7日。其中，被罚金额最大的是微众银行，其因“违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；...

梅州客商银行17.6%股权将被拍卖,与多家借款APP合作放“高利贷”

截至2023年末,梅州客商银行个人经营性贷款余额48.71亿元,个人住房按揭贷款余额8.39亿元,汽车金融贷款余额3.24亿元,其他类个人消费贷款余额119.59亿元。据此计算,梅州客商银行个人消费贷款占该行贷款总额的56.68%,占该行个人贷款总额的66.46%。开甲财经注意到,有多位网友黑猫投诉(新浪旗下消费者服务平台)反映,梅州客商银...

六条人 | 许家印前妻与儿子「贷款协议」曝光,高利贷都没这么狠

其中,港币7.3248亿元包括贷款本金港币5亿元、利息港币4500万元及每日逾期利息港币逾18万元。美元4097万元包括本金美元3000万元、利息美元270万元及每日逾期利息美元827万元。妈呀!借款本金3000万美元,每日逾期利息827万美元,高利贷都没这么狠吧?这还是对自己亲儿子,服了。

放高利贷、收“砍头息”的同程金融,放贷资金部分来自小米雷军系?

“从‘同程金融’贷款4万元,到手只有2.8万元。”自从被央视3·15公开点名之后,关于“同程金融”放高利贷、变相收取“砍头息”的消息传遍整个网络。大量用户在黑猫投诉平台控诉同程金融,称其存在“恶意收费”“捆绑销售”“套路贷”等情形。工商信息显示,同程金融APP的开发者是一家名为“上海旅济科技有限公司”(下...

青诉| 假冒银行的贷款黑中介,你遇到过吗?套路满满,千万别上当

01假冒银行工作人员的贷款中介通过电话诱导客户上门办理贷款,利用银行名义进行营销。02贷款中介会发定位地图给客户,但实际办理地点并非银行,而是中介的办公室。03贷款中介利用“AB贷”套路,让借款人找亲戚朋友作为“紧急联系人”,以其名义申请贷款。04监管部门提醒市民警惕贷款中介的套路骗局,建议市民树立正确的借贷观...