刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...

3、犯罪构成上:由于骗取贷款罪主观上并无特定目的的限制,只要客观上骗取了金融机构的贷款,造成法定的危害结果即可构成,在主观方面,骗取贷款包含了高利转贷的要求;客观方面,骗取贷款罪中的骗取行为涵盖了高利转贷中的套取行为;在结果方面看,骗取贷款罪要求给银行等金融机构带来重大损失,高利转贷罪要求行为人违法所得数额。

“信用卡、房贷不用还,还能赚上亿” “全民清债”背后的真相

骗贷行为可能会导致永久性信用污点,银行和其他金融机构可能会拒绝与该贷款人进行任何形式的交易。严重情况下,可能会被列入失信人员名单。“中绿”传销曾在多地上演什么人在如此处心积虑地编造骗局?记者注意到,录音中的人员自称“中绿公司”。但记者在国家企业信用信息公示系统没有查到该公司信息。值得注意的是,2...

逾期构不构成骗贷,探讨逾期是否构成骗贷行为

诈骗是一种犯罪行为,必须具备以下三个要素:以非法占有为目的违约金、虚构事实(包括虚假承诺)或者隐瞒真相、骗取他人财物。因此,要认定网贷逾期是否构成诈骗,需要看是否具备以上三个要素。1.以非法占有为目的会上:网贷逾期的系统借款人通常是因为经济能力出现问题,导致无法按时还款。在这种情况下,借款人的平台行为并非...

骗贷1000万后,即使变卖资产和追加担保,依然构成骗取贷款罪!

三、裁判思路借款人被诉后，即使积极变卖资产和追加房屋担保，若银行不接受以物抵债，该借款人依然构成骗取贷款罪。（一）X市J区人民法院依法判决1.被告人X某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。2.责令被告人X某某退赔XD银行损失共计人民币九百三十五万元。（二）二审法院的裁判思路上诉人X...

出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖

一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和国刑法》第一百九十三条将之总结为“贷款诈骗罪”,并按照涉案金额,规定了相应的刑期。然而,因为...

最高法发布财务造假典型:利用虚假材料骗贷等

2.2013年，中某某技术公司在不符合收入确认条件的情况下按完工百分比法确认“智慧石拐”项目收入，导致其2013年度营业收入虚增5000万元，经审计的财务报告存在虚假记载(www.e993.com)2024年11月3日。证监会认定上述行为构成证券虚假陈述。投资者李某等起诉，请求判令中某某股份公司、中某某技术公司、招某证券公司、瑞某会计师事务所等连带赔偿其投资差额...

贷款风险多,上市公司刑事风险防控之骗贷、票据承兑、金融票证罪

下面,陈律师依旧结合相关案例,从为被告人辩护的角度,为大家分析一下骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。一、从构成要件角度看骗取贷款、票据承兑、金融票证罪成立与否从侵犯客体来看,本罪侵犯的是国家正常的金融管理秩序。如果被告人触犯了本罪,就是扰乱了正常的金融管理秩序,这是符合本罪的立法原意的。从这一方面可以...

魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!

通过报道来看,田东梅最后从封丘县农村信用合作联社贷款1350万元的真实用途,贷款双方是明知的。所谓骗取贷款,必须有骗的成分,也就是贷款人采取了欺骗的手段,比如伪造公司报表、购销合同、贷款用途等,银行陷入了错误认识,进而发放了贷款,如果双方都是明知的,则不存在银行被骗的构成要件。

1350万借贷四年后引发骗贷刑案:一位河南新乡女企业家的罪与罚

3月20日，河南省新乡市中级人民法院审理了一起涉嫌骗取贷款罪的案件。此前该案经历一审，二审发回重审，重审一审，河南新乡市奥威饮品有限公司（下称奥威公司）原法定代表人田东梅两次被判构成骗取贷款罪，获刑三年八个月，且已经被羁押两年多时间。据悉，这起案件由2014年的一笔金额为1350万元的贷款引发。由于贷款...

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

从该条款的设置目的来看,骗取贷款罪是作为涉贷款类犯罪的兜底条款。该条款规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;构成特别重大损失或者其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。2010年《最...