拉卡拉被爆乱收费?此前多项违规 “跳码”事件或侵占国资利益

"据拉卡拉介绍,公司建立了完善的反洗钱管理体系,建立反洗钱黑名单系统、客户反洗钱风险管理机制。拉卡拉表示,公司对客户的洗钱风险评估分为两个主要步骤,首先是根据一系列客户评级指标进行初步打分;其次再由分公司专岗人员对系统的初评结果进行人工复评,根据客户的身份背景、行业规模等具体情况对评分结果进行调整,并提出...

保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引

第一条为深入实践风险为本的反洗钱方法,指导保险机构评估洗钱和恐怖融资(以下统称洗钱)风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资(以下统称反洗钱)工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,制定本指引。第二条保险机构洗钱风险是指保险机构...

中证协最新发文!事关洗钱和恐怖融资,五大业务存在风险,这些地区...

从地域风险维度看，该公司按照分公司为单位，对各省份开展了地域洗钱风险评估。一方面根据当地上游犯罪形势、有权机关查冻扣量、可疑交易报告情况，以及客户量业务量，以及当地分支机构反洗钱重点客户身份基本信息数据治理的风险点（如客户身份信息不完善或存疑客户量等），评估各分公司（甚至营业部）的洗钱固有风险状况。

反洗钱监督管理篇

(二)开展洗钱风险评估,为实施风险为本的反洗钱监管提供支持和保障中国人民银行广州分行自主创建风险评估指标体系,制定机构自评、中国人民银行当地分支机构初评和复评以及机构反馈确认“三步走”的评估工作流程,构建以机构自评估为前提,以质量效果激励为手段,以现场核实为保障的新型评估机制。中国人民银行济南分行优化不同...

2013年第2号 中国人民银行文告(总第357号)

(三)本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果,优化反洗钱资源配置。三、适用范围本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。支付机构及其他应履行反洗钱义务的特定非金融机构可参照本指引开展相关工作。

企查查金融版上线,专注金融业务场景,搭建营销尽调与智能风控新体系

“首次尽调”是反洗钱流程中的第一步，通过对客户的基本信息、业务背景、信用状况等进行全面梳理，为后续的调查提供基础数据(www.e993.com)2024年11月22日。“首次尽调”的结果将作为客户风险初评的依据，从而为金融机构把好入门关。“持续尽调”功能则是对已有的客户进行持续的监测和调查，包括持续尽调客户、持续尽调跟踪等子功能。持续尽调的重要性...

中银研究:双循环格局下银行业发展新趋势

数据显示,2020年1至7月,全球金融机构因反洗钱、违反KYC原则等合规监管的处罚金额高达56亿美元。疫情后单边主义和保护主义的兴起使得跨境经营面临的不确定性加大,各国对金融安全问题更加关注,合规监管态势有望趋严,银行整体合规管理的技术、人员和资金投入将进一步加大。其次,当前中美关系不确定性依然较大,英国脱欧后...