中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或...

信用卡有四个禁忌,触碰后会带来什么后果?银行经理解释得很清楚

根据《银行业务管理办法》有关条款的规定,银行卡只能本人使用,是不允许把自己的银行卡借给别人使用的,如果你把银行卡借给其他人使用,发卡银行就会对你进行处罚,包括责令改正不当行为,处以1000元以下的罚款等,信用卡作为银行卡的一种,显然是不能借给其他使用的。纵然借卡人是你要好的朋友也不要轻易借出,仅仅是一点...

明明信用卡可以取现,为什么有人偏要套现?银行经理解释得很清楚

需要说明的是,套现是违法行为,持卡人不是通过正常的消费支出钱款,而是通过虚拟交易转移资金,套取信用卡的额度,同时又不支付银行的提现费用。对于套现行为,会记入个人征信系统,会影响以后的个人贷款,办理信用卡,甚至影响坐飞机坐火车等日常生活的方方面面。为何不取现,却热衷套现?共有三点原因。第一,费用差别...

涉案金额超百亿!公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例

记者今天从公安部获悉,2023年,全国公安经侦部门共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案金额超百亿元,为强化银行卡产业风险防控、保障持卡人合法权益、维护金融管理秩序贡献了公安力量。今日,公安部公布8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例。北...

震惊!网传一中国学生在美国刷爆信用卡,欠100万跑了!在新加坡欠款...

不过,有违约记录后再入境新加坡容易进小黑屋或者被遣返。想要入境新加坡,不仅要把欠款还清,还有罚息,违约金等一并还完才可以。仅示意刷爆银行卡也是同理,先是催缴账单,然后开始增添罚息,再是上报信用记录系统,最后就是律师函警告了。如果持卡人或者签约人,已经离开新加坡了,会被引渡回新加坡吗?

小心成为电诈“工具人”!公安机关呼吁公众提高警惕!

根据法律规定，对公安机关认定的出租、出售、出借、买卖银行（卡）账户或支付账户的单位和个人及相关组织者等，相关部门会将其违法违规行为记录至个人征信，并在5年内暂停其部分金融业务资格；对公安机关认定的出租、出售、出借、买卖手机卡的失信用户，将注销名下所有手机卡，5年内不得开办新卡(www.e993.com)2024年11月25日。“吸粉引流”“扫码...

万事达U卡 银联U卡 能否保证安全出U不被冻卡?

所以,被冻卡的原因在于,一、你使用的是国内的银行卡,二、你收到了异常的往来款(法币),触发了银行的风控系统。但是U卡这个东西,本身就是国外的银行卡,而且卡里收到的也不是法币,是虚拟货币,和国内的银行也没啥关系,当然不会被冻卡了。那有人会问:假如我的万事达U卡收到了黑U呢?会有什么风险?会被冻结...

上海发布10个服务保障数字经济发展典型案例

本案中,刘某甲认为上海某实业公司侵犯其个人信息,主张的损害后果即社会公众可以通过企业信息查询获取其电话号码,进而拨打电话对其造成骚扰,对其造成一定的不安宁,但刘某甲并不存在直接、明显的经济损失。同时,鉴于刘某甲未就“严重性”进行举证,本案中未支持精神损害赔偿。此外,若公司对员工个人信息的不合理使用同时损...

精品工程|利用向系统植入漏洞程序取款行为之司法认定——以覃某胜...

系统植入漏洞程序,导致他所控制的华夏银行卡夜间在ATM机取款交易更改为失败从而无法计入客户账,是对银行核心系统安全的破坏,虽然没有增加、删除或修改系统功能,但使银行系统产生了安全隐患,系统无法依据设定的程序以及规则对信息进行处理,影响了系统功能的可用性,与增加、删除或修改系统功能具有相当性,构成对银行核心系统...

请注意!银行卡这样用涉嫌违法犯罪→

7、投机套现要不得所谓“代办无抵押,无担保贷款”“信用卡消费,取现养卡”等“黑中介”违法套现广告,会使您面临多重风险:个人资料被“黑中介”出售,或私自用于申领其他信用卡;如果持卡人参与伪造申请资料合谋骗领信用卡或者参与利用POS机刷卡套现,不仅会留下不良记录,甚至可能被以信用卡诈骗罪、非法经营罪追究刑事...