在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
根据本案具体情况,比较骗取贷款罪和违法发放贷款罪的法定刑,可以发现骗取贷款罪的起点刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,违法发放贷款罪起点刑为五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,违法发放贷款罪处刑偏重,但结合赵某具有的从犯、退赃、坦白、认罪认罚等情节,对其可以从轻或者减轻处...
“征信白户”如何沦为骗贷“工具人”
2020年10月,张某、朱某某与郭某乙等人商议,决定使用虚假材料,利用某银行可快速办理某项贷款业务的便利,组织信用状况较好的“白户”从某银行贷款,并从中获利。据悉,这项贷款业务是一种信用贷款,申请贷款人员须是有正当工作单位的人员,可以开具“公积金证明”,还需要提供本地的房产证。常某某是朱某某安排骗取贷款的...
“操盘手”利诱背债骗贷,不应止于查处
对借款人的信用记录、收入证明等关键信息进行核实,本是放贷前的一项基本程序,也是降低贷款风险的关键之举,在海量的数据和信息共享机制下,捕捉贷款申请材料的“整容”痕迹并不困难。把一切后果都交给“背债人”并不是负责任的表现,也无法掩盖相关金融机构失职失责的事实。加大对骗取贷款行为的打击和惩戒力度固然重要...
虚开发票涉嫌骗取贷款罪
刑事责任:根据骗贷金额大小,可能面临3年以下到7年以上不等的牢狱之灾,还有罚款等着你。行政责任:罚款、吊销营业执照,甚至信用破产,今后融资道路基本封死。社会影响:企业形象受损,个人信誉破产,未来发展处处受限。五、真实案例警示案例一:公司高管的“聪明”反被聪明误某公司高管为获得高额贷款,精心策划了一场...
成都男子称身份证被熟人冒用贷款37万没人还:“3个假冒签名谁干的?”
核查发现,浦发银行成都分行贷后管理存在不规范的问题,贷后回访资料《客户还款履约承诺书》《网贷通客户回访表》上“李宗”的签字均非其本人所签。对于本次核查所发现的问题,该局将按照监管规定采取相应的监管措施。对于李宗举报骗贷的问题,银保监会四川监管局认为,现有证据不足以证明银行工作人员存在串通贷款中介人员...
出具虚假报告让空壳公司骗贷1.47亿元,一名挂靠注册会计师获刑
在此期间,在未按照审计程序,未获取充分、适当的审计证据的情况下,他出具了一份审计报告的预审报告,证明某贸易公司的财务状况、经营成果和现金流量(www.e993.com)2024年10月29日。其实这是一家空壳公司,但凭着这份虚假审计报告,贸易公司成为另一家公司的担保人,向银行贷款1.47亿元。后来骗取贷款一事暴露,该贷款逾期未还金额超1.46亿元。
信用社职员多次以假材料冒用他人名义贷款自用,涉骗贷罪被诉
案发前,被告人朱某甲归还贷款本金5.719万元;案发后,被告人朱某甲已归还剩余全部贷款本金213.28万余元、利息20.2余万元。综上,被告人朱某甲共实际违法发放贷款182.5万元。起诉书显示,该案由陆丰市公安局侦查终结,以被告人朱某甲涉嫌骗取贷款罪,于2021年7月21日移送陆丰市人民检察院审查起诉。检察院受理后,于2021年8...
经营贷“涉房”调查:贷款材料全套作假,中介称现在银行追着客户贷款
因此,对于手持空壳公司、依靠虚假材料获取贷款的借款人,看似划算的贷款利率和贷款周期其实全无保障。如果贷款的数额较大、给银行造成重大损失,还可能承担骗贷的法律责任。围堵经营贷违规进入房市,监管部门一直奉行高压政策。2022年6月9日,原银保监会在小微金融工作专题会议上强调,提出严肃查处钻政策空子、虚构小微企业...
“贷款中介”先后7次骗贷交行4100万 假材料为何轻易突破银行风控...
近日,裁判文书网披露的几份文书显示,惠某刚以其贷款中介的身份,利用伪造的购销合同等资料,承诺为亟需贷款的公司向交行申请办理银行贷款后,通过“受托支付”的方式多次骗取银行贷款共计4100万元。“贷款中介”牵线搭桥,骗贷交行4100万裁判文书显示,惠某刚,男,1975年7月10日出生于江苏省无锡市,高中文化,为无锡某商...
伪造财务数据获28亿贷款!“内蒙古商人”骗贷术拖累了多少金融机构?
法院认为,泰升和泰宇等公司从2009年起亏损逐年扩大,为符合贷款条件,修改财务数据显示借款企业逐年盈利,将虚假报表经过审计后提供给银行等金融及担保机构,以此骗取贷款。同时,为躲避信托公司和银行的监管,泰升和泰宇将骗取的资金在不同的公司之间转账,以达到改变资金用途的目的,最终将资金用于支付银行贷款、利息及偿还欠...