成都青羊:加大对实施违法犯罪“空壳公司”的打击力度,破解监督难题
经查,该贷款中介公司无实际经营,系“空壳公司”,通过虚构帮助客户办理贷款来收取保险费、保证金,并在客户发现不能履约要求退款的情况下,一边与客户周旋,一边关停办公地点,随后另行开设公司继续实施贷款诈骗。像刘某一样急需资金周转的企业法定代表人成为这个犯罪团伙的主要诈骗对象。“我们通过研判分析,认为该案可能还有...
骗子公司频换马甲“金蝉脱壳”
经查,该贷款中介公司无实际经营,系“空壳公司”,通过虚构帮助客户办理贷款来收取保险费、保证金,并在客户发现不能履约要求退款的情况下,一边与客户周旋,一边关停办公地点,随后另行开设公司继续实施贷款诈骗。像刘某一样急需资金周转的企业法定代表人成为这个犯罪团伙的主要诈骗对象。“我们通过研判分析,认为该案可能还有...
小贷公司监管:当紧的要更紧,该松的要更松
显然,明令禁止出租、出借小贷牌照,堵死了此前一些小贷公司通过出租出借牌照方式为无放贷资质的中介机构提供放贷“通道”的路径。亮点七:市场准入监管《征求意见稿》第六条规定小贷公司设立、终止等重大事项统一由省级地方金融管理机构负责,不得下放县市金融监管部门;第五十二条规定:“省级地方金融管理机构应当按照现有...
放贷这块“唐僧肉”,互联网企业越来越难啃了
在一些投诉平台上,像美团、度小满、美图秀秀等平台涉及的借款产品,均有大量用户投诉,投诉内容涉及利率高、暴力催收等问题。最后是用户信息收集问题。通常情况下,用户通过点击平台的H5等链接进入信贷界面,随即就出现个人信息收集页面,而当下,部分平台还存在过度收集用户信息的情况,其中包括套娃式展示授权企业。“在用户...
贷款中介“帮忙”,他拿到20万贷款,为何要投诉?
这名工作人员还强调,银行有严格的审核流程,相关内容可以申请查询。银行工作人员:后台那边是一个固定电话,大概固定六到七个固定问题全部回答符合条件,否则后台不会放款的,录音可以申请。据了解,为了规范银行放贷流程,2023年,银保监会发布了《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》,要求各银行金融机构严禁主动向贷款...
权典学术|浅析贷款中介公司涉刑模式及罪名
1.贷款中介公司虚构有银行内部渠道,“忽悠型”诈骗模式笔者也办理过一起“忽悠型”诈骗案,该涉案企业虚谎称有银行内部渠道、百分百帮客户下款等关键事实,以收取会员费、服务费、保证金等费用的名义,骗取客户佣金(www.e993.com)2024年9月9日。客户虽在相关网贷平台实际贷到了款项,但上述贷款的取得并非因为涉案企业所称“有内部渠道、百分百帮客...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
公民办理贷款时应走正规渠道、选择正规机构办理,如遇到中介不法行为侵害,应及时保留证据,并通过法律途径维护自身权益。声明接到低息贷款电话当心有诈!多家金融机构声明未与任何中介合作今年4月,潇湘晨报就“低息贷款电话”报道,长沙农商银行、三湘银行、长银五八等多家金融机构发布声明,所有信贷业务均未与任何...
所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...
那么,银行与贷款中介合作的情况是否存在?抑或贷款中介公司擅自使用银行名义为自己赚取中介费用?记者通过“小刘”所说银行的微信公众号进行人工咨询,询问其是否与垫款中介合作,得到回复称:“请您不要听信第三方的信息,如您想办理贷款可以直接联系银行贷款部门。”...
个人信息是如何泄露并被利用的?揭开贷款中介背后的黑灰产业链
中介实际上购买了3个AI座席,根据我们前期的了解,一个座席每天可以最大拨打3500通电话,有3个就可以一天打10000通。执法人员初步调查发现,一家贷款中介公司只要购买AI语音群呼系统和多个座席账号,就可以自动批量地给消费者拨打骚扰电话。随后,执法人员顺藤摸瓜,对开发和销售这个AI语音群呼系统的平台进行摸排调查。...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
一、提供定向信贷咨询服务二、缓解个人、小微企业融资难问题三、在银行和客户之间起到沟通桥梁作用四、提供风险管理五、促进信贷市场开展竞争第六章信贷中介主要问题和风险一、信贷中介行业主要问题二、信贷中介服务质量问题三、信贷中介内部管理问题...