银盛支付POS机涉嫌超额扣费?金融支付业务缘何屡遭投诉

此时,商家可以通过报警处理、拨打金融消费维权投诉电话12363、登陆国家发改委门户网站投诉、道支付行业相关自律协会举报平台举报、或提起民事诉讼的方式维权。银盛支付POS机业务频遭投诉事实上,不仅仅是杨女士有这样的遭遇,南都·湾财社记者在黑猫投诉等平台上搜索发现,类似的案例并不少见。9月13日,南都·湾财社记者...

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。套现行为对持卡者个人同样有危害。李亚进一步补充...

以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉

我国《刑法》规定,违反国家规定,使用销售终端机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等非法方式向指定付款方支付货币资金的,情节严重,构成非法经营罪。检察官提醒,“信用卡代还、养卡”的行为具有严重的社会危害性,严重扰乱市场秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人财产,对国家金融资产安全和社会稳定造成...

办信用卡还赠送POS机?小心被“套路”

8月18日,冯女士收到银行短信通知办卡未通过,299元也没有原路退还。她询问推销员却被告知,“需要连续使用海科融通POS机6个月,并且至少每月刷100元,才可以返还299元的费用”。冯女士意识到可能被骗,立即报警并联系海科融通POS机客服反馈,后通过多渠道多次投诉,海科融通方于8月23日退还了299元。提高警惕,勿轻信推...

用自己身份证办的pos机, 能刷自己的信用卡吗!

一类就是商户办理的,需要有营业执照或经营场所等相关资料,这种机器办下来后是固定商户,与营业执照法定代表人是绑定的。如果是用自己执照和身份证注册的这种商户机器,是不能刷自己信用卡的,至少是不能经常刷,否则非常容易被发现是套现行为。另一类就是最常见的针对个人的POS机,只要有身份证即可注册,身份证只是起认证...

信用卡套现乱象:有“业务员”为揽客办卡送POS机,黑户也可尝试开卡

办信用卡送POS机，套现查得不严，不跳码就行银行回应“办卡送POS机的银行人员”疑为不法分子冒充加杠杆后，谁在给持卡人提供套现便利？据了解，套现手法主要是利用POS机挂一个商户储蓄账户，拿信用卡虚假交易(www.e993.com)2024年11月6日。信用卡业资深研究人士董峥向新京报记者介绍，比如假装刷5800元买一部手机，但是可以不用拿东西，银行...

...被判!来看记者暗访POS机套现黑幕!收到这样信息要警惕,干这事违法

违法行为将受制裁2009年,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法的相关规定,以非法经营罪定罪处罚。2016年,网络...

涉案金额6400万! POS机这样用涉嫌违法

根据相关法律规定,孔某以“经营”代办信用卡和信用卡“套现、代还”业务,为他人“养卡”,产生虚拟支付交易,这种行为严重扰乱金融秩序,涉嫌非法经营罪。掌握情况后,10月25日,民警在其家中将孔某抓获(孔某、女、42岁、富裕县富裕镇人),当场扣押POS机5台,信用卡290余张,账单2万余张,经审讯,孔某对其非法经营的...

信用卡套现江湖:38元POS机撬动万亿黑产

时代周报记者了解到，为赚取手续费，部分银行的客户经理也会与收单机构合作，推销POS机。杨阳表示，他的POS机就是办理信用卡时，客户经理“送”的。上述业内人士透露，客户经理推销POS机有两种收入来源：一是返利收入，通过推销POS机给客户，客户绑定信用卡之后，他们可获一定返利；二是刷卡分润收入，客户使用POS机...

POS机套现顶风作案

汇付天下也回应北京商报记者，近期，汇付天下发现在贴吧、论坛等网络渠道，有不法分子冒充汇付天下工作人员身份，发布“可开放本公司产品代理权限，并可协助进行套现”等违法犯罪行为的相关贴文。汇付天下郑重表示，公司在合法合规的基础上依法经营，严厉杜绝、打击信用卡套现、违规使用POS机等相关违法行为。并建议消费者...