潜望|海银财富700亿“资金池”调查:傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚
海银财富依靠分布于90余个城市的180多个线下财富中心,聚集了4万余名高净值人群;在募资环节,数十个空壳公司以独立第三方的面目出现,投资人的投资款打入这些公司的账户,并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池;作为募资工具的理财产品,借道“伪金交所”登记备案,全数涉嫌非法金融;在投资...
海银财富理财产品惊爆全面违规:700亿嵌套资金池谜团重重
今日,金融圈掀起了一场不小的风波,海银财富所销售的理财产品被曝存在全面违规操作,引发了市场的广泛关注。据悉,该公司竟然利用数十家空壳公司,构筑了一个规模惊人的超过700亿元的“嵌套资金池”,其中大部分资金去向成谜,让投资者和监管机构都大为震惊。海银财富作为国内知名的财富管理公司,一直以提供专业的理财服务而...
独家丨资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
有些依靠不断新发产品,在初期规模较小时的时候,用底层专户积累的收益给到这些小规模产品,很容易就能做高“近7日年化收益率”,快速吸引客户资金,但资金进来之后产品规模扩大,这些产品的收益率又会回落。然后再通过新发高收益产品招徕客户资金。在日开产品中,有一个工具被普遍使用,即平滑信托。平滑信托积累的收益...
海银700亿“资金池”调查:操控傀儡空壳构筑灰色金融网,理财产品全...
为此,证券时报记者历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现,海银财富所销售的理财产品全数违规,并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现,该等资金池所投向的底层资产,相较于募资额普遍出现严重缩水,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金...
终身取消银行业金融机构高管任职资格!安信信托原董事长王少钦处罚...
根据相关规定,取消其银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身。作出该处罚决定的日期为10月12日。对五项违法违规行为负直接管理责任据行政处罚信息公开表,王少钦对原安信信托以下违法违规行为负有直接管理责任:1.部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益。2.违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托...
海银财富700亿资金池崩盘:聚集4万名高净值人群 资金去向不明
为此,证券时报记者历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现,海银财富所销售的理财产品全数违规,并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”(www.e993.com)2024年7月30日。调查进一步发现,该等资金池所投向的底层资产,相较于募资额普遍出现严重缩水,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金...
中融信托资金池产品投资人看过来,这里有一份帮助指南
对已开展的非标准化理财资金池业务,要查明情况,摸清底数,形成整改方案,于2014年6月30日前报送监管机构。各信托公司要结合自身实际,循序渐进、积极稳妥推进资金池业务清理工作。各银监局要加强监督指导,避免因“一刀切”引发流动性风险。2016年银监办发〔2016〕58号规定:各银监局要加强对各信托产品资金来源与运用的...
资金池影子?虚假宣传?现金理财收益超4%背后的玄机和争议
第四,至少存在虚假宣传的嫌疑。刻意做高的现金理财收益只能维持较短时间,后面还会回落下去,客户在购买理财的时候看到的收益实际上根本无法兑现。第五,现金理财如此吸引客户,含权产品、长期限产品根本没有希望从竞争中胜出。客户风险偏好不断被拉低,R3-R5的产品根本无人问津,资金集中在现金,没有办法真正进入权益市场...
突发!多地官宣取消金交所业务资质!
3月25日,湖南省金融局发布通告:取消湖南金融资产交易中心有限公司金融资产交易业务资质,湖南金融资产交易中心有限公司不再从事金融资产交易相关业务。湖南金融资产交易中心有限公司解散后,我省再无合规地方金融资产类交易场所。重庆市金融局发布通告:取消重庆金融资产交易所有限责任公司金融资产交易资质。取消后,我市不再...
突然出手!全行业或将被关停|交易所|金融办|金交所|金融资产|理财...
3月25日,湖南省地方金融管理局、辽宁省委金融办、重庆市地方金融管理局、西安市地方金融监管局同一日发布公告称,取消当地金融资产交易中心、交易所金融资产交易业务资质。湖南省地方金融管理局发布《关于取消湖南金融资产交易中心有限公司业务资质及防范地方交易场所相关风险的通告》指出,取消湖南金融资产交易中心有限公司金...