用3 个 Excel 财务函数解决复杂财务计算

年金终值公式:=-FV(B3/12,C3,A3)可见,如果每个月缴纳1000元年金,利率按3%计算,2年后,一共可以收到本息24,703元。「互保金融」的终值(假设不滚动投资)与领取本息的先后有关系,越晚提取,收益越大。其终值计算如下:=S2*U2+S2*T2*(V2-1)-S2*T2*(U2-V2)从终值法来看,如果能够确保领取...

中信建投证券股份有限公司 2024 年面向专业投资者 公开发行永续...

票面利率公式为:当期票面利率=当期基准利率+初始利差+200BPs.如果未来因宏观经济及政策变化等因素影响导致当期基准利率在利率重置日不可得,票面利率将采用票面利率重置日之前一期基准利率加上初始利差再加上200个基点确定.8,票面利率重置日:首个票面利率重置日起每满5年之各日.9,递延支付利息条款:本期...

这3个Excel财务函数,又是被低估了的函数!

年金终值公式:=-FV(B3/12,C3,A3)可见,如果每个月缴纳1000元年金,利率按3%计算,2年后,一共可以收到本息24,703元。「互保金融」的终值(假设不滚动投资)与领取本息的先后有关系,越晚提取,收益越大。其终值计算如下:=S2*U2+S2*T2*(V2-1)-S2*T2*(U2-V2)从终值法来看,如果能够确保领取...

EXCEL中YIELD函数使用详解、注意事项和相关案例

假设债券的结算日期为2024年7月11日，到期日期为2026年1月1日，票面利率为0.03（即3%），价格为97.8（即每100美元面值的价格为97.8美元），赎回价值为100，半年付息一次，使用实际/实际的天数计算基础。settlement:2024-07-11maturity:2026-01-01rate:0.03pr:97.8redemption:100frequency:2basis:1...

一文说清楚名义利率APR和实际利率IRR

3.用excel中自带的财务公式-IPMT,试算方案1:IRR月利率1.283%的月还利息4.方案1:IRR月利率1.283%的月还本金和月还利息求和,得到月还款额5.计算合计金额、APR年化利率、月度利率,将各月现金流金额复制到右侧表格中6.使用IRR公式试算出方案1:IRR月利率1.283%的IRR年利率、APR月利率、APR年利率,可见:...

如何计算住房公积金的利息以优化财务规划?这些计算方法有哪些实用...

利息=存款金额×年利率×存款时间(年)例如,如果您在住房公积金账户中存有10万元,年利率为3%,存款时间为5年,那么利息计算如下:利息=100,000×0.03×5=15,000元这个简单的公式可以帮助您快速估算住房公积金的利息收入(www.e993.com)2024年11月23日。然而,实际操作中可能会涉及更复杂的因素,如复利计算、利率调整等。

EXCEL中DURATION函数使用详解和相关案例

公式：=DURATION("2023-01-01","2026-12-31",0.05,0.04,1,1)案例4：到期日早于结算日试图计算一个到期日在购买日前的债券的久期，这种情况理论上不可能，Excel将返回错误。公式：=DURATION("2026-12-31","2023-01-01",0.05,0.04,1)预期结果：错误信息。案例5：无风险利率变动的影响...

一文讲透单店模型:从基础到深度优化

(3)投资回报周期公式:投资回报周期=初始投资/年度净现金流通过这一公式,可以直观地看到门店需要多长时间才能回收投资,并开始实现盈利。4)单店ROI模型的意义(1)新店投资价值评估通过计算投资回报周期,企业可以评估新店的投资风险和回报率。如果投资回报周期较短,意味着该门店能快速收回投资,风险较低,投资...

平安保险逾期滞纳金怎么算,如何计算平安保险的逾期滞纳金?

中国人民银行每年会公布贷款基准利率,根据这个利率,可以计算出滞纳金的之日起更高金额。例如,如果贷款基准利率是5%,那么滞纳金的利息更高利率就是20%。三、滞纳金计算方法:滞纳金的截止计算方法有两种,一种是按照每天计算,一种是按照每月计算。金额的税款计算方式是按照保险金额的现在百分比来计算,通常为千分之一或万...

复利3.0%骗局,卖爆了的增额终身寿险,不懂别买!

比如，预定利率是3.0%，那它的实际收益率就只有2.4%-2.9%。因此，预定利率一降，增额寿的收益也会跟着受影响。那3.0%的增额寿，降到2.75%，收益究竟差多少呢？我们以3.0%、2.75%、2.5%三种预定利率，忽略其他因素，来测算看看：趸交100万，等20年，乃至60年后，增额寿的收益差多大：时间拉越长，...