国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2024年中期报告
有效认购资金在募集期间产生的利息为人民币92,167.17元,折合92,167.17份国联中证同业存单AAA指数7天持有基金份额,以上收到的实收基金共计人民币676,809,676.89元,折合676,809,676.89份国联中证同业存单AAA指数7天持有基金份额,有效认购户数为1101户。本基金募集资金经上会会计师事务所(特殊普通合伙)验资。根据《中华...
华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金2023年年度...
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。7.4.4.10费用的确认和计量本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法确认。以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异...
六大行集体下调存款利率,如何守护自己的财富幸福?
市面上绝大多数的同业存单指数基金,跟踪的是中证同业存单AAA指数,持有7天即可灵活赎回。同业存单可以简单理解成银行与金融机构之间的“存款证明”,金融机构可以凭此获取利息收入。在AAA高评级的加持之下,这类同业存单通常具有流动性较好、流动性好、发行方实力雄厚、整体违约风险小等特点。2022年以来的年化收益率为...
汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告
汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金(基金简称:汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期;基金代码:015875)(二)基金类型与类别本基金为混合型证券投资基金,运作方式为契约型开放式本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限,即自基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,...
商业银行固收理财产品运作模式浅析
1.同业存单同业存单为存款类金融机构在全国银行间市场发行的记账式定期存款凭证,满足条件的银行可根据自身资产负债管理要求发行同业存单,自主决定金额、期限和利率价格。同业存单是理财产品的一种短期限投资标的,常见期限为1个月、3个月、6个月和9个月,原则上不超过1年,具有可质押、可转让的特点,在二级市场具有较...
中国平安人寿保险股份有限公司投资连结保险投资账户2023年年中报告
2.投资政策:在保证本金安全和流动性的基础上,通过对利率走势的判断,合理安排各类存款的比例和期限,以实现利息收入的最大化(www.e993.com)2024年9月28日。3.主要投资工具:存款、大额可转让定期存单(NCDs)、存期3个月及以下的存款、现金拆借,以及监管部门批准的类似存款的金融产品和投资工具。
中金公司:中金公司2022年年度报告
资产管理分部营业收入减少人民币285,091,579元,下降20.15%,主要是由于资产管理业务手续费及佣金收入减少,交易性金融资产项下公募基金及私募证券基金投资产生的损失净额增加;同时,在资本占用上升使得以资本占用计算的利息支出增加以及自有资金存款利息收入减少的综合作用下,利息净支出有所增加,也导致营业收入相应下降。私募...
银行行业深度报告:银行自营投资研究攻略,全景透视与逻辑详解
体现在利润表中,银行自营投资对利息收入、投资净收益、公允价值变动净收益均有影响。(1)持有期间获取的利息收入和分红:配置盘的金融资产(AC和FVOCI)计入利息收入,交易盘(FVTPL)计入“投资净收益”,由于利息收入相对稳定,不会使得当期的业绩大幅波动。(2)持有期间的市值波动:仅有FVTPL的公允价值变动...
【金融业通行宝典】中国金融体系指标大全(2021年版)
(1)通常利率走廊区间的上限为央行贷款给金融机构的利率,下限则为金融机构存钱在央行的利率,利率走廊区间的调控目标则为金融机构之间的拆借利率,也即通过调控确保金融机构之间的拆借利率在利率走廊的区间内波动。例如,当同业拆借利率突破区间上限时,金融机构便可以转而向央行借款,反则反之。
债市机构行为分析系列:银行持债体量大,偏向持有至到期,波段交易不多
第一篇是对银行投资债市行为的分析。商业银行是债券市场最大的参与者。从风格上看,银行持有债券体量大,整体上偏向持有到期,波段交易操作不多。券种选择上,银行利息收入需要交税,因此利率债中更偏好免税的国债和地方政府债,对地方政府债尤其偏爱,而表内信用债配置比例并不高。