资产配置建议书连载之五:超高净值人群的焦虑,百万亿该往哪投?

2019年2月12日,中国基金业协会公示了3家私募资产配置类管理人,自2018年9月10日可以申请私募资产配置管理人算起,历时5个多月,资产配置类管理人终于落地。私募基金行业开始转向大类资产管理,吹响财富管理的号角!中国经济结构调整曲折前行,金融市场风云变幻,资产管理的专业化程度越来越高,个人投资者和非专业机构面对专...

资产配置建议书十二篇连载之二:二级市场投资机构化

与单一的资产配置策略相比,多资产配置策略在多方面更凸显优势。首先,多资产配置策略可增加产品多样性,设计出的不同风险收益特征的产品能满足客户不同的风险承受度;其次,多资产配置策略可实现风险收益比的提高,在同等风险水平下提升组合有效前沿。美国证监会2015年10月16日发布的私募基金行业统计报告显示,美国私募基金的...

资产配置建议书十二篇连载之九:中国住宅市场见顶了吗?

房地产,对于中国投资人而言,永远是一个至关重要的话题,也几乎是过去十多年来中国高净值人群最为重要的配置资产之一,房地产调控说了很多年,但各地的房地产价格仍然一步一个脚印地不断刺激着老百姓的神经。2018年,中央多次重申“房住不炒”,整体地产销售市场略显低迷。每一次调控,地产都会迎来新一轮的聚集,强者恒强...

基于多维度考量和机构禀赋下的资产配置建议

上述变化促使资产配置建议书的编写和使用发生着演进。资产配置建议书不再是单向、无差别化,仅仅呈现各类资产的百分比。资产配置建议是诊断的过程,这和中医理论相近:“认识到每一个人的个体差异,通过药物的针对性加减,来治疗病患”。在实践中,钜派的资产配置逻辑,更强调客户的独特性和资产配置建议的灵活性和定制化,基于...

六一给孩子买份香港保险, 开启家庭海外资产配置的第一步!

海外资产配置是指根据投资需求,将投资资金在海外不同资产类别之间进行分配。通常是将资产在低风险、中等收益保险与高风险、高收益投资项目之间进行分配。诺贝尔经济学奖获得者、“现代投资组合之父”马科维茨这样解释,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。什么是海外资产配置,也就是“把鸡蛋放在不同的篮子里”。

资产配置建议书十二篇连载之八:人民币的走势变化

对于投资人而言,关注汇率的变化,了解其中的原因,是更为重要的,这有利于做出正确的资产配置的选择,远比“破七”本身更值得被关注(www.e993.com)2024年12月19日。1、2019年人民币高位回落2019年年初以来,由于资本市场表现突出带来短期资本净流入的上升、国际贸易顺差、以及中美贸易争端缓和等因素,人民币汇率保持了良好的升值势头,1月10日美元兑...