和谐健康以案说险:合规使用银行卡,警惕成为赃款转移“帮凶”

月嫂李某这才得知这笔钱来自越南,属于境外涉案资金,同时其名下所有账户也被限制使用。二、案例分析大量租、借、买来的银行卡,是不法分子“洗白”赃款的常用工具。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的银行卡为不法分子过渡资金。本案例中,月嫂李某自身风险意识较低,轻信他人,帮雇主收钱,无意中成为了赃款转...

【鲁法案例】银行卡借给亲戚朋友使用,是否应承担还款责任?

本案中,赵某出借银行账户的行为违反了金融管理法规的规定,给他人造成了风险和损失,审理法官基于赵某主观上存在过错判决其在借款本金1403891.61元及利息范围内承担补充还款责任。生活中,出借个人银行账户的情况屡见不鲜。绝大多数出借人认为自己只是将银行卡借给亲戚朋友使用,并没有支配银行卡,与自己没有关系。此案...

【两卡打击治理】狱友付费,让你出借银行卡走流水?当心,你涉嫌“两...

7月,甫某见田某不怎么做事,隔三差五有钱入账,便主动询问田某,田某称出借个人银行卡可以有收益。甫某看到自己付完房租后钱包所剩无几,便将自己的一张银行卡借给了田某。一天后,田某将银行卡、手机卡和一千元收益给了甫某后离开。甫某前去消费时,发现借给田某的银行卡被冻结了。甫某马上去银行咨询,银行告知...

银行卡借给亲戚朋友使用,是否应承担还款责任?

王某遂向法院提起民间借贷纠纷一案,要求姬某偿还借款及利息,并要求赵某在145万元范围内承担共同还款责任。法院审理出借银行账户的行为是违反金融管理法规的违法行为,应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。本案中,赵某与姬某具有亲属关系,赵某明知姬某的银行账户因个人征信问题不能正常使用,仍多次、长期向姬某...

个人银行账户清理潮继续!半年来约30家银行开展“清卡行动”

其中,7月4日,交通银行宣布,于2024年7月10日开始对睡眠借记卡进行清理。根据公告,清理对象包括连续两年以上未发生动账交易(如存取款、转账、消费、缴费等),账户余额为0元,且未开通任何业务功能的个人借记卡。销卡处理后,这些卡将无法再恢复使用。8月9日,丰城顺银村镇银行发布公告称,为切实保障账户与资金安全,促...

柳城某公司员工被骗9万余元

真实案例10月25日,柳城县某公司员工刘某接到一个“FaceTime”视频电话,对方自称是“xx银行保险监督管理委员会”的工作人员,并称刘某的支付宝关联了违规贷款,如不解绑信息将会影响个人征信(www.e993.com)2024年11月7日。为避免个人征信受到影响,刘某便按照对方的引导将绑定支付宝账号的银行卡内所有资金分5次转至对方指定的账户,共计被诈骗损失...

山西金融监管局发布个人借记卡使用提示:注意持卡安全 谨防上当受骗

案例一：出借银行卡需承担法律责任最近，王某发现自己的借记卡突然无法转账，到银行网点询问原因。工作人员调查发现，王某的借记卡近两日交易笔数高达上百笔，且均为几百元的小额交易。经工作人员再三询问得知，王某自开卡后一直借给朋友使用，对具体的资金往来、交易用途等情况均不清楚。因该卡突然无法转账，朋友才把...

【人民法院案例库精选】徐欣诉招商银行股份有限公司上海延西支行...

《中华人民共和国商业银行法》第六条规定,“商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。在储蓄存款合同关系中,上诉人作为商业银行对作为存款人的被上诉人,具有保障账户资金安全的法定义务以及向被上诉人本人或者其授权的人履行的合同义务。为此,上诉人作为借记卡的发卡行及相关技术、设备和操作平台...

涉案金额超百亿元!公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例

今日，公安部公布8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例。1、北京公安经侦部门破获系列盗刷信用卡案2023年4月，北京市公安局朝阳分局经侦支队对3起信用卡盗刷案件线索立案侦查，经深挖拓线累计串并35起盗刷手段一致的信用卡诈骗案，先后针对“跑分”取现团伙、“钓鱼盗刷”团伙和提供手机、POS机等作案工具的帮助犯罪团伙...

个人所得税汇算服务与风险提示十三案例

一般来讲,只要填写身份信息,选择通过已绑定手机号码验证或通过本人银行卡验证,验证通过后,即完成新密码的设置。个别通过上述方法仍无法找回密码的,可携带有效身份证件到附近的办税服务厅进行密码重置。案例二获取退税想及时准确卡号必须有按照单位财务人员通知的个税汇算办理时间,小钱和同事们一起办理了年度汇算,...