冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

深圳招商银行参展第十八届金博会 首发“湾区星空”可视硬钱包

招商银行深圳分行丰富本地场景生态,提升支付管理服务水平,让“招行卡更好用了”。招商银行首创的财富管理领域的TREE资产配置服务体系,构建数字化系统平台为客户出具“千人千面”的资产配置建议书,提供专业有温度的财富管理服务。与此同时,招商银行深圳分行不断探索集约化经营,构建“人+数字化”零售服务新模式,形成网点、...

【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究

(2)非标类、较简单的产品:通过手机银行推荐渠道,可根据需要配置远程客户经理线上服务并进行互动解答,同时,可以介绍标准化金融资产的配置方案;(3)复杂的金融产品:由商业银行线下网点客户经理对长尾客户进行销售并解答复杂的金融问题,提供并当面介绍定制化的个人金融资产配置建议书。6、借鉴成功样本,寻找精细化管理规律,...

高净值人士踩雷!这些银行发生了什么?

陈可向记者表示,该行的高净值私行客户多为稳健型投资风格,往往会在求稳的前提下,追求资产保值增值。在资产配置方面,该行往往会分析客户的实际需求,给客户制定一份资产配置建议书。在这个过程中,会评估客户的风险等级,并且与客户面谈。招联首席研究员董希淼向记者表示,近年来,私募行业风险事件时有发生,部分投资者往往...

香港保险的“非保证”收益,到底能不能保证?

非保证分红的收益率是浮动的,也就是说,保单的实际分红金额可能高于或低于保险建议书上的预计金额。香港储蓄险的大多能提供5%-6%的非保证收益。这一部分的收益可能会波动,但并不属于保险公司的违约情况。友邦产品收益示意图那是不是意味着,“非保证部分”有可能没有收益?

资产配置建议书十二篇连载之九:中国住宅市场见顶了吗?

房地产,对于中国投资人而言,永远是一个至关重要的话题,也几乎是过去十多年来中国高净值人群最为重要的配置资产之一,房地产调控说了很多年,但各地的房地产价格仍然一步一个脚印地不断刺激着老百姓的神经(www.e993.com)2024年12月19日。2018年,中央多次重申“房住不炒”,整体地产销售市场略显低迷。每一次调控,地产都会迎来新一轮的聚集,强者恒强...

渤海银行重庆分行开展“资产配置与顾问式营销技能提升”培训

为赋能分行零售营销人员,提升专业资产配置能力,渤海银行重庆分行于2023年8月26日邀请国际认证财富管理师,美国特许金融分析师为全行零售客户经理进行专业性培训。本次培训的主要内容分为五个部分。一是中国资本市场解读与宏观经济主要指标体系;二是投资模型核心理论与资产配置实操流程;三是资产配置建议书与典型案例深度解...

做好客户资产配置“顾问团”——兴业银行苏州分行持续擦亮“财富...

“这项功能为投资者推介大类资产配置理念。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示,专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议,以50岁以上客户为例,能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化,预估养老金缺口,推荐适配产品。

资产配置的底层逻辑与实战方案

第一讲：资产配置的投资者教育一、资产管理八大机构时局图头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？二、资产配置的八大常见问题问题一：个人投资者投资中常见的三个误区问题二：资产配置是短期的还是长期的？问题三：大牛市行情，该单一重仓还是资产配置？问题四：大熊市，是该...

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行 高效开展资产配置服务

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行始终秉持以客户为中心的服务宗旨,不断提升业务能力和服务水平,为客户量身定制资产配置方案。资产配置建议书简单明晰,便于阅读,并积极解答客户疑问,进行资产配置建议书解读,针对无法亲自到网点的客户,可提供上门服务,使用移动展业办理业务。在投资理财需求基础上,关注老年客户在品质养...