家庭理财的必要性
首先,家庭理财的必要性体现在其能够带来的生活变化上。通过有效的家庭理财,可以实现资产的保值增值,抵御通货膨胀对家庭财富的侵蚀。同时,合理的资金分配能使家庭成员在享受当下生活的同时,也为未来可能发生的紧急情况或大额开支做好准备,如子女教育、养老规划等,确保生活的连续性和稳定性。其次,家庭理财具有多方面的优势。
【慧子险记】第一期家庭理财规划学习营开营啦~
这里我想纠正一点,保险是家庭理财的一部分。2020年,我在学习国家理财规划师课程的时候,发现保险规划是理财规划师的一本书。作为理财规划师是必须要懂保险规划的,因为保险规划是理财规划的一个重要部分。如果一个理财规划师不给你做保险规划,那他就不是一个合格的理财规划师!那又有人问了,你是保险经纪人,你...
收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
本期理财规划师分析该家庭的收入支出情况后认为,该家庭收入中上,支出较高,储蓄率约50%,比率适中,但考虑到家庭收入结构单一,且育儿、赡养父母等支出较大,建议适当控制支出,进一步提高家庭储蓄率,以加大理财规划弹性;家庭保障不足,作为家庭收入支柱的杜先生和刘女士只有基本的社保,无任何商业保险,建议夫妻双方购买足额商...
理财就是理生活,家庭资产规划的第1步,给你的财务做体检
那财务体检就是为了让你认清自己的财务状况,有哪些财务隐患。财务隐患主要包括以下四种:1.意外2.疾病3.无规划的支出4.混乱的投资系统通过合理的财务体检,提前进行预防和准备。财务体检的目的通过对财务的检查,可以达到以下的目的:1.避免意外、疾病带给财富的冲击;2.改善储蓄情况,合理规划收支3.观察...
一个银行职工的理财规划
家里价格不菲的家庭影院和一台高配置的游戏电脑,则是阿卓入睡前的玩具。财务状况阿卓的收入,用他自己的话说,非常紧凑。每个月的薪水,算是乱七八糟的效益奖,卫生书报费等等杂项收入,扣除各种税费,大概是4500左右,这些钱本身应该是能够维持一个比较高的消费层次,但是由于阿卓欠了单位40多万,每个月工资就要被扣掉...
想要“体面养老”?快报名吧!一对一帮你规划
“体面养老”极为关切,但存在很多知识盲区:一方面,对于自己未来究竟需要多少财富储备才能满足“体面养老”所需,大多数受访市民缺乏较为清晰的认知,对于退休之后收入来源和风险准备缺乏明确的规划;另一方面,较多市民家庭财富主要配置于风险偏好相对较低的理财、固定期限存款等产品,这导致家庭财富规划与“体面养老”预期目标...
经济支柱保险规划:理财与保障的双重作用
从上图可以看出,在短短的30多年时间里,家庭经济支柱需要完成一生的财富积累。与此同时,他们还要承担个人生活费用,以及抚养子女、赡养老人的责任。因此,他们主要面临以下两大风险:01:重大疾病风险。在家庭成长期,家庭成员的年龄都在增长,家庭的最大开支包括医疗费用、学前教育费用和智力开发费用。这一时期,理财的重点是...
聚焦国际理财规划的发展趋势 | 辰宇·胡润2023国际理财规划高峰...
辰宇·胡润国际理财规划高峰论坛暨《辰宇·胡润2023国际理财规划顾问TOP100》颁奖晚宴,由辰宇集团和胡润百富联合主办,于2023年11月10日在深圳文华东方酒店成功举办。随着我国经济快速发展、人均收入不断提高,人们的理财规划需求日益增长,在金融市场瞬息万变、理财产品种类丰富的今天,理财规划顾问在个人、家庭及企业的财务...
情绪价值:构建银行卓越客户体验与长期关系的核心策略
(三)家庭金融服务针对家庭客户,银行可以推出以家庭为单位的金融服务,如家庭联名账户、家庭理财规划等。这些服务不仅能够满足客户家庭的金融需求,还能在家庭成员之间建立一种紧密的经济联系和情感纽带。当家庭在金融方面取得成就时(如共同实现了某个储蓄目标),这种成就感会在整个家庭中传播,增强每个家庭成员的荣誉感。
智信研修班:财富管理服务信托业务拓展与营销获客实战
一、关于家庭信托本质的深度认知1、家庭服务信托的本质是什么?2、信托公司在财富管理服务中能做什么?3、客户的所思所想——信托财富管理中的客户需求二、理财师关于家庭服务信托的认知1、财富管理从业者为什么要做家庭服务信托?2、推出家庭服务信托的必然性...