【慧子险记】第一期家庭理财规划学习营开营啦~
这里我想纠正一点,保险是家庭理财的一部分。2020年,我在学习国家理财规划师课程的时候,发现保险规划是理财规划师的一本书。作为理财规划师是必须要懂保险规划的,因为保险规划是理财规划的一个重要部分。如果一个理财规划师不给你做保险规划,那他就不是一个合格的理财规划师!那又有人问了,你是保险经纪人,你...
理财就是理生活,家庭资产规划的第1步,给你的财务做体检
那财务体检就是为了让你认清自己的财务状况,有哪些财务隐患。财务隐患主要包括以下四种:1.意外2.疾病3.无规划的支出4.混乱的投资系统通过合理的财务体检,提前进行预防和准备。财务体检的目的通过对财务的检查,可以达到以下的目的:1.避免意外、疾病带给财富的冲击;2.改善储蓄情况,合理规划收支3.观察...
钱多多:人生不同阶段的理财规划该如何做?
因而,这一阶段的理财重点,应更多注重培养自己形成良好的理财习惯,尽量节省出一些闲置资金去尝试尽可能多的投资品类,以便学习和积累理财投资经验,为今后的财富管理做好准备。家庭组建后,合理规划最重要。这个阶段的投资者刚刚组建完家庭,开始面临诸如:还房(车)贷款、孩子出生上学等一系列任务,因而这一阶段的理财重点,...
三本值得品味的投资理财热书精选,理财就是让你的钱自我繁殖
《家庭理财》作者:陈镇;赵敏捷内容简介:本书以个人和家庭发展的不同阶段为线索,详细论述了易行高效的适合家庭理财的思路,以及适合家庭理财的方法和工具,同时还穿插了大量真实生动的案例,具有借鉴意义。本书共分14章,主要内容包括家庭理财的基本常识、家庭理财安全规划、家庭财富积累、家庭理财工具(包括储蓄、...
三本励志的投资理财全网佳作,理财规划不是有钱人的专属权利
今日推荐:三本励志的投资理财全网佳作,理财规划不是有钱人的专属权利《家庭理财》作者:陈镇;赵敏捷内容简介:本书以个人和家庭发展的不同阶段为线索,详细论述了易行高效的适合家庭理财的思路,以及适合家庭理财的方法和工具,同时还穿插了大量真实生动的案例,具有借鉴意义。本书共分14章,主要内容包括家庭...
一个中等收入三口之家的理财规划
本期理财规划师认为,王女士家庭处于成长期,收入中等,支出很多,按收入支出比,每年的资金结余非常有限(www.e993.com)2024年7月10日。家庭没有任何金融资产,资产增值能力较低,不能有效积累财富。另外王女士夫妇虽然家庭收入比较稳定,但随着父母年岁增长,孩子长大,家庭的消费支出也会增多。建议王女士家调整现有资产、负债结构,控制消费,增加储蓄和投资...
理财魔方马永谙携新书《家庭财富快速升级之路》做客新华社中国...
马永谙:我在《家庭财富快速升级之路》这本书提到,选产品是最基础的工作,如何做资产配置,如何做财富规划是财富管理方法和意识的升级,最终才能帮助整个家庭的财富实现升级。这也是我写《家庭财富快速升级之路》这本书的原因。我之前写过《家庭理财十三课》,主要是面向机构,分享如何做家庭财富规划服务,这本《家庭财富快速...
安寿理财全新上线:家族理财产品助您实现财富自由
对于年轻一代来说,房贷和车贷等经济负担是常见的压力来源。安寿理财通过专业的财务规划和优质的投资服务,帮助年轻家庭有效管理债务,降低经济压力。同时,通过高回报的理财产品,协助年轻家庭快速积累财富,实现财务自由和生活质量的提升。定制化服务,精准规划,助力家族传承与繁荣...
李竹《法商视角下的家庭资产配置》
4、家庭理财规划涉及的5项内容(1)个人税务规划(2)房产规划(3)子女教育规划(4)退休规划(5)遗产规划5、家庭不同生命周期的理财重点课堂演练模拟客户场景,通过沟通探寻对方需求,找到金融业务结合点三、家庭资产配置需要考虑的问题1、资产配置需要考虑的大类资产...
雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?
从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父母养老,以及为自己未来家庭更长期的投资有全面的规划和考虑。