商业承兑汇票到期无法偿付的,应如何转销?

1.委托第三方机构处置案例解析:假设某企业A持有一张由B企业签发的商业承兑汇票,金额为100万元,到期日已至但B企业无力支付。此时,A企业可以选择委托专业的金融机构或律师事务所等第三方机构进行处置。这些机构拥有丰富的经验和资源,能够通过法律途径、资产重组、债务重组等方式,帮助A企业最大化回收价值。优点:专业...

金融3·15|帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

而到这里，AB贷就开始进入收尾阶段。这个看似为沈祝安（即A方）打辅助的“第三方收款人”（即B方）实际才是申请贷款的关键。B方被要求使用身份证、征信证明办理所谓第三方收款人的“拉评分”手续，证明其资质，但这只是中介“挂羊头卖狗肉”，其实中介给B方办理的是贷款手续。放款下来后，中介会将B方办出来的卡...

第三方支付中收款人名称展示问题探讨

支付机构不在支付完成之后发送短信进行通知的主要原因是可能会给用户造成困扰,尤其是在接口模式下,持卡人由于对支付机构没有感知,突然收到支付机构发送的扣款短信会让持卡人莫名其妙。另外,在接口模式下,持卡人发起交易的入口其实就是终端商户本身,除了出现挪用支付接口情况以外,持卡人应该知道特约商户的信息,并不会...

遭受电信诈骗向外汇款 法院判决第三方收款人返还

遭受电信诈骗向外汇款法院判决第三方收款人返还近日,海门法院在一起不当得利纠纷中认定,虽然被告邓某并非电信诈骗违法行为实施人,其账户内汇款系他人汇入,但并不能改变邓某无合法理由占有原告光电公司2万元的事实,并判决被告邓某归还原告光电公司2万元。2015年,原告光电公司财务人员在办公网络上发现该公司行政管理人...

张开骏|侵犯第三方支付账户余额及绑定银行账户资金的犯罪定性

(1)线下交易,使用第三方支付账户余额支付时,表现为第三方支付机构作为名义人开设的银行账户资金,直接转账到收款人的第三方支付账户或银行账户。(2)线下交易,使用绑定银行账户资金支付时,表现为用户作为名义人开设的银行账户资金,直接转账到收款人的第三方支付账户或银行账户。(3)网上交易,使用第三方支付账户余额支付时...

汇款必须要本人去银行吗,需要注意哪些

在进行汇款时,务必带齐必要的证件,填写准确的汇款信息,并注意手续费和汇款限额的规定(www.e993.com)2024年11月25日。对于国际汇款,可以选择传统柜台汇款、网上银行汇款或第三方支付平台,根据个人需求和便利性进行选择。最后,完成汇款后要及时确认汇款是否到账,如有问题要及时与银行取得联系。只有了解这些汇款注意事项,才能更加顺利地进行汇款操作。

区别和可行性分析 银行和第三方支付托管P2P网贷资金

第三方支付公司托管下,资金转账的是由投资人本人发起,投资人在支付公司注册的托管账的户后台投资人也可以看到借款人的准确信息,平台只起到了一个转账审核作用(审核满标通过或者流标退回)而不能改变资金的流向,银行托管下投资人的投资信息流与资金流是无法匹配的,第三方支付公司托管下投资人的投标信息流与资金流是完全...

帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

所谓AB贷指的是部分黑心中介在未告知情况下,以专为征信不算良好、不具备贷款资质的人放款为诱饵,吸引那些风险系数高却急需用钱的贷款者(A方)。明里让他们寻找征信好、有贷款资质的朋友(B方)作为第三方收款人,暗里在B方不知情的情况下,移花接木让B方作为实际贷款方向银行提交申请。

重磅!东莞出台楼市限购、限转让政策细则

具体认定标准为:对于收付款主体,付款人需提供买方本人或买方近亲属或经公证委托的代理人相关身份证明材料;对于收款人,卖方本人或配偶、卖方的成年子女须提供相关身份证明材料。在转款凭证方面,需对银行转账,支付宝、微信转账,“理房通”等第三方支付资金存管进行查核、确定或证明。上述转账和支付凭证的交易双方非买卖...

【挚千帮法务】“AB贷”骗局,让无数人莫名背上几十万贷款..

如果他的朋友同意了,“AB贷”骗局就算被“黑中介”预谋成功了:小王是A,朋友是B,A通过贷款平台贷款,贷款平台说已经出了批复,但因A条件不够或者风险较高,贷款平台要A提供担保人、加分人或者受托支付人,我们称这个人为B,贷款平台会假装告诉B只是帮A做个担保而已,或者做个加分人,又或者做个受托收款人,一再保证这...