以案释法|银行卡被盗刷“教科书式自救”

法院经审理认为,根据《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》第四条第一款:“持卡人主张争议交易为伪卡盗刷交易或者网络盗刷交易的,可以提供生效法律文书、银行卡交易时真卡所在地、交易行为地、账户交易明细、交易通知、报警记录、挂失记录等证据材料进行证明。”本案中,张某在手机银行端发现银行卡...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

“长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录,带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户单,可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂。”如此明目张胆的广告,不时出现在网站、QQ和微信角落里。尽管各大银行都在整治银行卡非法买卖,但这种行为并未完全绝迹。5月26日,男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证,再找人...

这家银行公告!严控信用卡资金用途

(十六)银行业金融机构、收单机构、清算机构应当建立健全对套现、盗刷等异常用卡行为和非法资金交易的监测分析和拦截机制,对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施,持续有效防控套现、欺诈风险,防范信用卡被用于违法犯罪活动。依法完整记录、保存信用卡交易等信息,并持续满足我国境内金融管理部门监督检查和司法机关调查取证的...

亲人去世后,银行卡里的钱怎么取?这条新规,今起实施!

某银行认为,根据原中国银保监会相关规定,其目前只能提供存款人死后的账户交易记录,对于生前的交易记录,由于涉及个人隐私和信息保护监管,目前无明确指导意见,故其暂时不予查询。相城区人民法院经审查认为,李某与被告某银行之间形成了借记卡合同关系。虽然法律规定了为存款人保密的原则,但是否可以提供已故存款人生前的账...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

类似地,余杭农商银行的个人客户信息治理范围亦包括“新开账户至开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户;已连续12个月以上未主动发生资金收付业务的个人结算账户(结息除外)”。《每日经济新闻》记者注意到,3月末,央行发布的《2023年支付体系运行总体情况》显示,2023年银行卡总量小幅增长。截至2023年末,全国共开立...

女子储蓄卡90分钟被盗刷283次,向银行索赔28万余元!

根据该文件,不管是借记卡还是信用卡,如果遭遇了盗刷,持卡人都可向银行索赔损失(www.e993.com)2024年11月7日。向银行索赔前需要进行举证的主要是两点一是银行卡确实被盗刷;二是自己尽到信息妥善保管的义务。所以,提供的证据材料越详细越好,包括生效法律文书、银行卡交易时真卡所在地、交易行为地、账户交易明细、交易通知、报警记录、挂失记...

亲人去世后,银行卡里的钱怎么取?新规6月1日起实施

某银行认为,根据原中国银保监会相关规定,其目前只能提供存款人死后的账户交易记录,对于生前的交易记录,由于涉及个人隐私和信息保护监管,目前无明确指导意见,故其暂时不予查询。相城区人民法院经审查认为,李某与被告某银行之间形成了借记卡合同关系。虽然法律规定了为存款人保密的原则,但是否可以提供已故存款人生前的账...

全球支付的未来?万字解析Web3支付赛道

中心化交易所、点对点平台、OTC、加密钱包加密借记卡(虚拟卡、实体卡):与加密货币钱包或平台关联的借记卡能够将加密货币转换为法定货币,并用来正常消费费用结构:交易费:进行出金操作时,服务提供商(交易所或第三方出入金平台)可能会收取一定的交易费用加密货币对法定货币的汇率费用:如果出金涉及货币转换(如将美元兑换...

余额去哪?交易记录会消失吗?银行清理“沉睡卡”引诸多担忧

对于清理“沉睡卡”,沈阳一家装修公司的总经理刘国栋双手赞成,但同时有交易记录消失的担忧。为了方便采购装修材料,他办理过多张借记卡,有些卡频繁使用一段时间后就闲置了,但是里面的交易记录十分重要。装修工程质量问题不是短时间内能发现的,一旦出了问题,涉及官司,卡注销了,如果交易记录也消失了,没了对证,他将十...

银行卡被盗刷后该怎么办?

发现账户异常后迅速交易或报案留下凭证工行北京分行姜欣然建议持卡人一定要开通借记卡交易短信提醒服务,随时留意资金变动情况,发现异常及时到就近银行办理查询交易记录或存取款等交易,保留交易凭条,作为自己持有真实借记卡的证据,并将借记卡挂失止付,防止进一步资金损失。