银监会严查挪用消费贷,刷信用卡买房通道受阻

浙江银监局对中国邮政储蓄银行杭州市分行作出罚款人民币65万元的行政处罚决定,主要违法违规事实(案由)是“个人消费贷款资金挪用于购房;贷款资金回流转作银行承兑汇票保证金”。此外,海南银监局也对海口农村商业银行接连作出行政处罚决定,主要违法违规事实(案由)是“发放个人贷款后未采取有效方式对贷款资金使用进行跟踪检查...

金融圈突发!郭心刚被查!

2017年10月,原浙江银监局再对中国银行浙江省分行罚款80万元,涉及个人住房按揭贷款业务严重不审慎、贷款资金回流转作银行承兑汇票保证金、流动资金贷款流入股市等问题。2018年4月,中国银行浙江省分行因个人消费贷款资金被挪用于购房,再被处罚30万元,时任主要负责人仍为郭心刚。值得一提的是,郭心刚还以第二作者的身份参...

某农商行贷款资金回流借款人被罚60万,资金回流核心问题是啥?

2018年7月10日,天津银监局公布对兴业银行天津华苑支行进行处罚通报,因为贷后管理失职、信贷资金回流借款人,兴业银行天津华苑支行被罚款50万元。2018年7月11陕西银监局公布了对中国农业银行西安解放路支行进行行政处罚,原因同样是贷款资金回流借款人,未按约定用途使用,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,...

自己贷款自己花?房产抵押贷款后银行真的会管资金真正花到哪吗?

银行为了确保贷款资金按照规定和申请明确的贷款用途使用,一般会通过两种方法监管贷款资金的用途:一是通过受托支付的方式确保贷款资金流向真正的用途;二是通过贷款资金的用途管理及时发现贷款资金的不正常流向。银行贷款的用途需要通过购买合同、协议等说明用途的真实性,如购车合同、装修协议等,一定金额以上的支出需要按照合同...

中国银行新乡违法贷款转存款 部分贷款回流至借款人

中国经济网北京8月20日讯今日,银保监会网站公布河南银监局新乡分局行政处罚信息公开表(新银监罚决字〔2018〕4号)。因贷款转存款,贷款贸易背景不真实;未按规定监督贷款使用情况,部分贷款资金回流至借款人;贷款调查不尽职,中国银行股份有限公司新乡分行被罚款30万元。

深圳农商行承兑汇票业务违法造假 贷款回流用作保证金

中国经济网北京2月26日讯深圳银监局今日公布的行政处罚信息公开表(深银监罚决字〔2018〕4号)显示,深圳农村商业银行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则(www.e993.com)2024年11月6日。此外,深圳农村商业银行经营过程中还存在贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金的违法行为。

兴业银行郑州分行贷款资金违规转存款 被罚50万元

中国青年网北京4月19日电（记者苗雁）近日，河南银监局发布了对兴业银行股份有限公司郑州分行的的行政处罚，刘健为主要负责人。该行因贷款回流转定期存单办理银行承兑汇票虚增存款而遭处罚。依据《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）第三条，《中国银监会办公厅关于...

中国银行浙江流动资金贷款违法流入股市

中国经济网北京10月13日讯浙江银监局今日公布的行政处罚信息公开表(〔2017〕15号))显示,中国银行浙江省分行经营过程中存在个人住房按揭贷款业务严重不审慎、贷款资金回流转作银行承兑汇票保证金、流动资金贷款流入股市等违法行为。浙江银监局表示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《中...

“房抵贷”资金悄然回流楼市 加杠杆幅度难测

9月初,北京银监局、中国人民银行营业管理部下发的通知中,着重关注了房抵贷,要求金融机构对以房地产作抵押的个人消费贷款,以房地产作抵押的个人经营性贷款展开自查。此外,近期江苏、深圳、广东等地的监管部门也发文,防范信贷资金违规流入房地产市场。据央行统计,今年1-8月居民新增短期贷款达1.28万亿,累计同比多增823...

苏州银行再曝商票风险事件 贷后资金监控不力被银监局点名

“银监会要求银行必须对借款人贷款资金使用进行监控,贷款必须用于指定用途,不能挪为他用。”一位山东城商行信贷业务部经理告诉经济导报记者,借款人在申请贷款时,必须注明贷款用途,一些情况下需提供贷款用途证明。经济导报记者了解到,一般来说,银行在发放贷款后,会调查资金流向,如果借款人未按指定用途使用资金,可被视...