中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...
发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布)、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行...
买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子
“长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录,带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户单,可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂。”如此明目张胆的广告,不时出现在网站、QQ和微信角落里。尽管各大银行都在整治银行卡非法买卖,但这种行为并未完全绝迹。5月26日,男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证,再找人...
民事法律行为与犯罪行为不属于同一行为的法律适用
陶某凯银行卡实际收到145万元,万某龙让陶某凯转账支付自己100万元,万某龙持陶某凯银行卡转账10.425万元,徐某榜、万某龙、万某分取该款,剩余款项在陶某凯银行卡上。刑事判决认定,徐某榜、万某龙、万某行为构成诈骗罪。徐某榜实施“套路贷”诈骗犯罪交付给被害人陶某凯的145万元,予以没收。该145万元包含徐某...
出借银行卡给“好兄弟”,男子涉嫌违法犯罪被刑拘
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并...
银行卡借给别人转账,要承担什么法律责任?
以洗钱罪为例,如果你明知对方借用你的银行卡是为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,还依然出借,情节严重的情况下,你可能会被处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。三、个人信息泄露与信用...
出借银行卡给网友并帮助其转账操作行为的定性
结合被告人陈某谊多次与王某花的往来银行交易记录,现有证据不足以认定被告人陈某谊使用银行卡帮助不法分子转账时上游犯罪已既遂和其明知是犯罪所得、犯罪所得收益而予以转移,因此不宜认定其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪(www.e993.com)2024年9月19日。案情2022年7月13日至8月26日,被告人陈某谊明知他人进行信息网络犯罪活...
男子借出银行卡帮转50万诈骗资金,法官带你认清“帮信罪”
李某提供的银行卡过账金额达50余万元,其行为为上游犯罪提供了支付结算帮助,客观上具有违法性。因此,法院经评议认为,被告人李某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立。李某具有自首、自愿认罪认罚情节,按照刑法、刑诉法的规定,可以从宽处理。同时,考虑李某已退出违法所得9000余元以及其悔罪...
...公众号”骗取银行贷款 无锡市滨湖区检察官:触犯刑法构成犯罪
经审查,25%至30%左右的贷款金额由梁某等人取得,经中介层层分成,借款人仅能分得30%或更少。在办案过程中,承办检察官发现了一个规律:每笔贷款到账后,都会立刻转到借款人其他银行卡内,再通过取现或多次转账转移走,这种行为存在洗钱嫌疑。经进一步核实大量的银行资金流水记录、与反洗钱专家联席会商,结合犯罪嫌疑人供述...
“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...
综上,涉案被害人被骗款从被告人刘强涉案银行卡账户过账总计1010238元、从被告人刘汪林涉案银行卡账户过账总计377300元。另外,2021年3月1日,被告人刘汪林明知“苏某”等人有可能用其提供的银行卡进行违法犯罪活动,为免除自身责任让“苏某”写了一份“证明”,该证明中“苏某”承诺:不会用刘汪林的银行卡、身份证...
刑民交叉 | 以反电诈法第四十六条起诉卡农索赔是否合理
▲一审法院认为,根据长春市九台区人民法院(2022)吉0113刑初231号刑事判决书查明的事实,张某杰诉请的转款进入林某中国工商银行6252***0953的账户的银行卡,系林某出租给案外人邓某丽进行违法犯罪使用的账户,林某出借银行卡的行为已被长春市九台区人民法院判处,构成帮助信息网络犯罪活动罪,并处罚金人民币10000元,该刑...