私募基金不执行“双录”?违规代价惨重,案例警示在前!
通过普及和应用双录系统,可以展现行业的诚信和专业,提升投资者对行业的信任度和满意度。违规代价惨重:未正常使用双录系统的警示案例尽管智能双录系统的重要性不言而喻,但仍有一些私募基金机构对此置若罔闻,甚至出现了未正常使用双录系统而被处罚的情况。没有进行合规双录主要有两大后果:案例一:某私募基金公司...
特别关注 | 构建“双录”管理标准,提升金融服务质效
客户在录制过程中,是否允许短暂移出或部分移出录制界面认定不一致;移出时间要求不一致;因疫情需佩戴口罩等特殊场景下,如何判断客户头部遮挡认定标准不一致;双录过程中,客户是否全程听(看)播报话术认定标准不一致;是否允许客户有查看手机、环顾四周等行为认定标准不一致。第四,技术实力差异引起的智能化程度不一致。存在纯...
私募公司自查的重点|中基协|私募基金_网易订阅
未对投资者进行双录在特定情况下,私募基金管理人应对投资者进行录音或录像,但实务中不少管理人存在错漏,构成违规事项。9未完整收集专业投资者认定材料合格投资者、普通投资者、专业投资者等概念易混淆,不少管理人仅按合格投资者标准收集材料,误将普通投资者认定为专业投资者并豁免部分募集流程,导致环节缺漏。1...
划重点!19条读懂证监会《私募投资基金监督管理办法(征求意见稿)》
五、修改合格投资者标准,增加天然合格投资者名额征求意见稿中对合格投资者的标准进行了修订,其中指出,私募基金的合格投资者是指达到规定的资产规模或者收入水平,具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金不低于规定金额的自然人、法人或者其他组织,且符合下列条件之一:(一)具有两年以上投资经历,且满足下...
高龄股民开户须现场双录 部分券商开始着手优化投资者适当性程序
之所以要执行“双录”,在一定程度上还是与当前的政策要求有关。证监会2016年出台了《证券期货投资者适当性管理办法》,申明了风险揭示、录音录像的要求;2017年,银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,规定银行业金融机构在营业场所销售理财产品时,应建设销售专区并安装录音录像设备。所有产品均应在销售...
银保渠道遭遇“开门黑”,监管松绑“远程双录”,2022的不确定性来...
在业内人士看来,疫情之下严格要求必须到网点进行双录是不现实的,也是不符合当前的疫情应对政策的(www.e993.com)2024年9月17日。同时,随着移动互联网的普及,消费者消费习惯已经发生巨大变化,强制要求到网点进行双录,只能是增加消费者的负担。在他们看来,监管下发《通知》最主要就是出于上述原因,而非对于108号文的松动。就影响而言,虽然允许“远程...
传腾讯、中再竞逐长生人寿70%股权;全国版保险“双录”征求意见,没...
全国版保险销售双录落地,机构没有可回溯系统不得展业近日,银保监会下发《保险销售行为可回溯管理办法(征求意见稿)》,保险机构应明确牵头管理部门,对保险销售可回溯工作实行统一管理,并提出保险机构应使用专门的可回溯管理信息系统实施面对面销售同步录音录像、电话销售全程录音和互联网保险销售可回溯,保险机构可回溯管理...
投资者保护体系主十点总结:“双录”流程存争议
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,证券公司需要对临柜办理特定业务的投资者进行录音录像(简称“双录”),如开通创业板、新三板、融资融券等业务权限,普通投资者申请转化为专业投资者等。鉴于“双录”流程相对复杂、耗时较长,从而成为投资者适当性管理落实过程中投资者和证券公司反映最为集中的问题。我们的调查数据...
哪些私募基金投资者可以不进行冷静期回访?
由此可知,专业投资者可以不进行冷静期回访。4、有限合伙型产品的GP也是一家合伙型企业的话,填写投资者信息时需要进行穿透吗?如果该GP同时也是该产品管理人的情况下,不需要进行穿透,算作管理人跟投;如果该合伙企业仅作为GP委托一家有资质的管理人进行管理的情况下,需要穿透到底层投资者,且每一位投资者都要满足合...
独家丨这些行为被监管视为投资者保护不尽职:违规宣传预期收益率...
二是,有的金融机构未按约定向投资者分配理财收益。三是,有的金融机构销售理财产品出具的投资清单与实际存在差异。四是,有的金融机构销售的理财产品与投资者风险承担能力不匹配,对理财产品销售“双录”的要求执行不到位,并且违规宣传预期收益率,使用模糊性语言不当销售。五是,有的金融机构信息披露不到位,比如,...