银行理财产品排行榜-周榜(第58期)_财经频道_新浪网

海融财富钱潮系列人民币个人理财计划2013年13期(白金卡客户专属)青岛银行组合投资类38天5.70%非保本浮动收益型★★500000人民币天天万利宝2013年第35期F款(贵宾版)兴业银行债券和货币市场类59天5.40%非保本浮动收益型★5000000人民币4龙盈理财创盈1540号(高资产净值客户)91天(100万)华...

“新三分类”下的信托财富管理业务

服务对象方面,根据监管规定,家族信托财产金额或价值不低于1000万元,完全符合主流金融机构的高净值客户标准;服务内容方面,根据2018年原银保监会信托部《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》(信托函〔2018〕37号,以下简称“37号文”),“家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保...

金融监管总局拟建数据分类分级标准,机构处理个人信息应“明确告知...

《办法》还要求建立数据分类分级标准。要求银行保险机构制定数据分类分级保护制度,建立数据目录和分类分级规范,并采取差异化的安全保护措施。所谓数据分类,银行保险机构应当对机构业务及经营管理过程中获取、产生的数据进行分类管理,数据类型包括客户数据、业务数据、经营管理数据、系统运行和安全管理数据等。而数据分级,则...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。六、商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关...

理财师,如何拓展高净值客户?

依照过去的经验,可以做一些简单的分类。第一种是圈层,比较常见的,是一些兴趣爱好,休闲娱乐等等,比如说运动类的高尔夫、网球、羽毛球、壁球、马拉松,或者是进到一些超跑群等等的。第二种是一些理财师,他可能会刻意的去锁定某一些目标客户群,比如说专门经营商会、董秘群,或者是医生族群、互联网新贵等等。

对话资管30人 | 华夏理财副总裁毛伟:数字化转型是银行理财未来...

第一,在产品层面,以客户为中心搭建产品、营销、客服一体化平台,通过建立统一的理财客户视图和分类,实现客户分级和智能投顾,支持“理财工厂2.0”的产品设计、发行、运作以及退出全生命周期管理(www.e993.com)2024年11月25日。同时,面向TA(注:理财登记过户系统)、估值核算等基础系统提供敏捷支持。举例来说,当代销渠道新增时,能够快速上线,快速支持产品...

划重点!银行这4类理财产品,有一类以后不能卖了?

银行可能会将重心更多地放在自身的理财产品和合规性更强的投资产品上,同时加强风险控制和客户资产配置服务,以维护客户关系和市场地位。最后,对于投资者来说,私募基金产品主要针对高净值人群,投资门槛较高,起投金额最低为100万元,且要求个人金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。

颤抖吧,代理人!销售分级来了,看你还能卖理财险吗

销售人员分级后,不同等级能销售的产品范围也不同,《等级标准(征求意见稿)》拟定,对保险销售人员以能力等级高销售人员多授权、能力等级低销售人员少授权为原则,根据产品复杂程度和销售风险,设置各能力等级对应的产品销售授权范围。具体来说,能力等级四级的销售人员产品销售授权范围控制在低复杂程度、低风险的意外伤害、...

深度| 3万只银行理财产品风险等级评定研究

在具体的分类标准上,不同机构对R2和R3产品分类的分歧主要集中在“固收+”产品上。北京某理财公司产品经理表示,自家机构是按照资产大类和比例算分值来划分R1~R5,不过从实际结果看,现金及固收类分在R1~R2,混合类分在R3,权益类分在R4~R5。值得注意的是,该家理财公司固收类产品均评定为R2。“固收类产品最终结果是...

汇丰晋信基金管理有限公司关于提请直销投资者及时更新投资者分类...

金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理等相关工作经历的自然人投资者。上述所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生品等。