单丹《高净值客户保险营销训练营》

3)保险金信托的设计架构及其在财富传承中的功用三、保单架构设计练习(1小时)1.保险产品分类的重新梳理2.适配养老需求的架构设计3.适配教育金需求的架构设计4.适配生前传承的架构设计5.适配身后传承的架构设计四、案例分析与异议处理(1小时)1.“年金保险收益太低”的异议处理2.“我有房,实在不行可以...

用益-集合信托周评:非标成立规模骤减超六成 隐性债务危机化解

近日,西北地区业务总部成立“昆仑中意财富臻传043号保险金信托”,信托规模114.1万元。该笔业务为西北地区通过持续营销成立的首单中意人寿保险金信托。作者:刘欣怡来源:用益信托网用益-集合信托周评:债市情绪渐回暖固收类标品成立走高用益-集合信托周评:成立市场行情火热配置类产品持续发力用益-集合信托周评:...

保险金信托市场持续升温 多家信托公司加速布局

相比家族信托较高的准入门槛,保险金信托的设立起点更加亲民,通常在100万元至300万元之间,这使得更多的中产阶级家庭能够享受到信托服务的便利和优势。据统计,国内拥有600万元资产的“富裕家庭”已超过500万户,而拥有千万元可投资资产的“高净值家庭”仅占其中的约20%。

保险金信托观察|信保银“三驾马车”拉动,零和博弈or多方共赢?

在保险金信托产品中,会将保单的生存金及身故理赔金等放入信托计划下作为信托财产,因此信托便发挥了其特有功能,如特定费用支付、风险隔离功能,资产管理的增值保值等。另外,信托也具有财富传承及多场景支付功能,受托机构可以按照委托人指令和想法,精准传承到他指定的受益人。在多支付场景下,还可以满足其后代的教育、创业...

保险金信托可升级为家族信托,平安银行私人银行助力家族传承

以平安保险金信托为例,其设立门槛为100万元保单,适合作为中产家庭传承业务的“入门级”产品。这样的门槛设置使客户无需降低生活水准也能启动传承规划安排,后续随着家庭资产的增加可以不断提升保障额度,逐渐完善传承安排。据中信登数据显示,我国众多信托、保险、银行机构布局保险金信托业务。其中,2023年平安保险金信托业务...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

相关数据显示，2023年整个保险金信托和家族信托的规模是9000亿元(www.e993.com)2024年11月19日。截至目前，平安信托“保险金信托+家族信托”的规模约1800亿元，约占整个市场的20%。其中，平安信托的保险金信托规模已经突破1300亿元，占据公司财富管理服务信托的半壁江山以上。当然，在当前各类金融子牌照竞逐财富管理的市场环境中，被称为“pre-家族信托...

信托公司加力布局保险金信托业务 平安信托旗下保险金信托规模突破...

保险金信托业务规模攀升7月18日，记者自平安信托处获悉，公司2024年上半年完成保险金信托8081单，已超越去年全年设立总量。仅6月份，平安信托设立保险金信托5000单，环比增长675%，同比增长1648%，创公司单月设立笔数最高纪录，其较上一个历史最高纪录增长1.92倍。平安信托信托服务财富事业部高级董事总经理郑艳在...

保险金信托规模突破1300亿,平安信托打造保险+信托共赢生态圈

近年来,尤其是信托“三分类”新规之后,保险金信托正成为行业“新宠”,信托、保险、银行等机构竞相布局保险金信托业务。作为业内最先布局保险金信托的公司之一,平安信托于近日达成了保险金信托规模突破1300亿的里程碑。据悉,平安信托6月份落地保险金信托单数超5000单,月度业绩创下新高。平安信托财富服务事业部高级董事总...

“时光诚诺”打造中国人保的保险金信托服务品牌

保险金信托,作为居民财富管理和传承的重要工具之一,因其兼具保险保障与信托传承服务的功能,得到了市场的认可与青睐。在此背景下,中国人保寿险携手中诚信托打造的保险金信托服务品牌“时光诚诺”,应运而生了。“时光诚诺”保险金信托服务以用户体验佳、专业能力强、业务流程优、创新成果多为要求,精心做好“金融五篇...

保险金信托崛起:七大优势揭秘,3.0模式引领财富传承新潮流

近年来,保险金信托在内地及香港市场持续火爆。据最新数据显示,2023年内地新增保险金信托规模超过100亿元,而香港保监局公布的数据也显示,今年上半年内地访客赴港投保保费高达319亿港元,同比大幅上升5815%。在这背后,保险金信托的魅力不容忽视。本文将为您揭秘保险金信托的七大优势,并探讨3.0模式如何引领财富传承新潮流...