银行副行长利用收款码、POS机帮忙洗钱,法院判了!

据统计,周先生个人银行卡自2022年10月27日至2023年1月30日,共计收取汇入款项83万余元,其中31万余元转入至李先生个人银行卡;王先生个人银行卡自2022年8月1日至2023年2月5日,共计收取特定账户汇入款项45.6万余元,后转入至李先生个人银行卡;2023年2月7日至12日,对公账户收取多张一级诈骗账户转入的涉诈资金共计...

湘潭天易农商银行:“以小见大”办实事 “金融为民”惠民生

“湘潭天易农商银行收款18元。”伴随“福祥e支付”收款码清脆的语音播报声,商户伍先生的平价超市也张罗起一天的忙碌。“收款码太多了,摆在收银台上乱糟糟的,也不晓得钱收到哪个码上去了,提现还有手续费,提现金额太大、次数太多还受限。自从你们上门给我办了这个收款码,收银方便多了,银行卡直接到账,还有这个语...

莫把259号文当“夜壶”|收单|交易|发卡行|银行卡|拉卡拉_网易订阅

“在收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率上送清算网络”这句话看似专业其实并不难理解,通俗些就是业内俗称的“跳码”。2016年3月,发改委和央行发布了《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》,对银行卡收单业务的收费模式和定价水平进行了重要调整,于2016年9月6日正式实施,因此被业内称为...

农商行聚合支付收单手续费调整:降本增效与风险防控并行

在银行的聚合码收费业务中，商户收取的资金会直接进入绑定的银行储蓄卡中。在这一过程中，银行会收取一定的手续费，根据各家政策不同，每1万元收取20—38元不等的手续费。此前，农商行往往通过先收取后返还，或不收取的方式对聚合码收费业务进行手续费的补贴。河北省内某商户对记者坦言其使用银行收款码的原因。“收...

多家银行收款码费率涨超过万250!

其次，在费率和风控方面，收款码的扫码交易费率相对较低，通常最高不超过0.38%，但单笔交易额度有所限制。然而，由于扫码支付容易触发风控机制，因此信用卡支付往往受到限制。相比之下，POS机的刷卡费率一般稳定在0.6%左右，且单笔交易额度较高。虽然部分特殊情况下可能出现风控问题，但总体而言，POS机在风控方面表现更...

把好反洗钱第一关 仪陇农商银行有效识别利用聚合收款码过渡资金...

6月18日,仪陇农商银行宏德支行在为客户伍某办理转账业务时发现客户利用收款码套现过渡资金洗钱(www.e993.com)2024年11月8日。据悉,该客户为茶坊收银员,当日下午2名陌生的年轻小伙前来茶坊预约房间,并告知需兑换一万元现金随即扫码套现,几分钟后以朋友有事无法前来为由退房并要求将扫码资金取现,随即前往支行办理取现业务。支行员工以高度的警惕意识和...

工商银行突然停用商户收款码,滨州市民损失惨重!

中国工商银行突然叫停商户收款码,滨州市民孟先生遭受损失。据了解,孟先生在中国工商银行滨州黄河三路分理处申请了一个商户收款码,用于自己的副食批发生意。然而,24年2月24号,中国工商银行未通知商户的情况下随意终止了商户收款码,导致孟先生的收款失败,并给自己带来了很多不必要的麻烦。

咸丰农商银行助力年货“码”上办全免商户收款手续费

为支持消费券核销,方便商户收款,湖北咸丰农商银行与县科经局、咸丰县楚咸产业投资有限公司合作,为现场近百个展位办理了收款二维码,并为每位商户绑定了微信到账提示及对账APP,用于收款和对账。同时,全免商户收款手续费。截至1月23日,该行已为年货节参展商铺办理收款二维码96个,收款225万元。按照消费券抵扣比例,预计...

几个微信转支付宝的实用攻略

您和对方分别生成微信和支付宝的收款码。您用微信扫描对方的支付宝收款码进行支付,对方则用支付宝扫描您的微信收款码进行支付,从而实现等额资金的交换。攻略五:申请电子二类账户部分银行提供了电子二类账户服务,你可以申请一个这样的账户,并将其同时绑定到微信和支付宝上。然后,你可以将微信零钱提现到电子账户中,...

一年动辄补贴数百万,银行也“扛不住”了?多家农商行宣布调整聚合...

据每经记者不完全统计,2024年以来,已有不少于20家农村商业银行对聚合支付收款码手续费费率进行了调整。例如,塔城农商银行针对条码支付新注册商户,自2024年4月1日起,前3个月执行“0.08%”优惠费率,3个月后结合商户季度日均存款贡献度按季进行动态手续费费率调整,达到有效商户标准的,执行优惠费率;针对存量商户,该行...