...最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准...

(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。第二十七条[骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等...

交通银行深圳分行被罚25万元:个人经营性贷款“三查”不到位,监管...

交通银行深圳分行被罚25万元:个人经营性贷款“三查”不到位。

个人经营性贷款“三查”不到位,潍坊银行一分行被罚

个人经营性贷款“三查”不到位，潍坊银行一分行被罚日前，据国家金融监督管理总局青岛监管局公布的行政处罚信息，因个人经营性贷款“三查”不到位导致贷款资金被挪用，潍坊银行股份有限公司（下称潍坊银行）青岛分行被罚30万元。因对上述违法违规事实负责，时任潍坊银行青岛胶州支行营销部主任徐焕胜被警告。天眼查数据显...

浙江富阳恒通村镇银行被罚25万元:个人经营性贷款资金被挪用于股市

浙江富阳恒通村镇银行被罚25万元：个人经营性贷款资金被挪用于股市[新闻页-台海网]台海网7月30日讯根据国家金融监督管理总局网站近日发布的行政处罚信息公开表（浙金罚决字〔2024〕17号）显示，因贷后检查不到位，个人经营性贷款资金被挪用于股市，国家金融监督管理总局浙江监管局对浙江富阳恒通村镇银行股份有限公司...

国家金融监管总局:今年1—7月商业银行新发放个人住房贷款3.1万亿元

截至目前,房地产开发贷款余额较年初增长4000多亿元,经营性物业贷款余额同比增长19%,并购贷款余额同比增长21%。今年1-7月,商业银行新发放个人住房贷款3.1万亿元,有效支持了居民刚性和改善性住房需求。廖媛媛提到,当前,为了做好保交房工作,各城市协调机制正在全面了解所在地在建已售未交付房地产项目信息。对于需要通过“...

小贷新规:个人消费贷上限定为20万,明确贷款不能用于炒股 | 钛媒体...

《商业银行互联网贷款管理办法》和《消费金融公司管理办法》均对个人消费贷款规定单户20万元上限(www.e993.com)2024年11月8日。《暂行办法》又将网络小贷经营性贷款额度上限定为1000万元,监管部门表示这是对标银行业同类贷款定义。银行业普惠型小微企业贷款是指向小微企业法人以及个体工商户、小微企业主发放的、单户授信总额在1000万元(含)以下、...

亿翰今日资讯|央行:将出台完善房地产企业经营性物业贷款有关政策

1.央行:将出台完善房地产企业经营性物业贷款有关政策1月24日,国新办举行贯彻落实中央经济工作会议部署、金融服务实体经济高质量发展新闻发布会。中国人民银行行长潘功胜在会上表示,近日,人民银行将联合金融监管总局出台完善房地产企业经营性物业贷款的有关政策,支持优质房企盘活存量资产,扩大资金使用范围,改善流动性状况...

因“个人经营、消费贷款管理不到位”等,三亚农商行被罚90万元

据国家金融监督管理总局网站消息,近日三亚农村商业银行股份有限公司(以下简称“三亚农商行”)因“发放贷款资金用于归还已核销贷款;个人经营、消费贷款管理不到位,导致贷款挪用于购房;违规向不符合条件的借款人发放社团贷款”,被罚90万元。国家金融监督管理总局三亚监管分局...

...固定资产项目和房地产开发项目资本金审查严重失职,个人贷款...

成都农村商业银行被罚款250万元,原因为对公贷款审查不尽职、贷后管理不到位,固定资产项目和房地产开发项目资本金审查严重失职,个人贷款管理不到位,严重违反...,贷款,审查,资本金,银行业金融机构,成都农村商业银行,中华人民共和国银行业监督管理法

金融监管总局2024年3号令——《个人贷款管理办法》全文

第七条个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策,贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。贷款人应加强贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。第八条个人贷款的期限应符合国家相关规定。用于个人消费的贷款期限不得超过五年;用于生产经营的贷款期限一般不超过五年,对于贷款用途对应的经营现金流回收周期较长...