中保研23版新规首批测试车辆 理想汽车再获最好测试成绩

在第三层,理想的每一款车型都需要在前两层标准的基础上,通过更多非标准工况的测试,覆盖了行车安全、碰撞安全、救援安全、火灾安全等等各个维度。目前,国内行业公开开发的测试场景总数只有50多个,而理想汽车企业标准工况却拥有90多项整车级的碰撞测试场景,超出行业标准近一倍。首先,以侧面柱碰为例,理想不仅考虑了行业...

7月起,这些安全新规标准开始实施!

行业标准《古村落火灾防控导则》由全国文物保护标准化技术委员会归口上报,主管部门为国家文物局。WW/T0123—2023文物建筑火灾风险评估方法行业标准《文物建筑火灾风险评估方法》由全国文物保护标准化技术委员会归口上报,主管部门为国家文物局。地方标准广东DB44/T2486—2024安全培训机构基本条件规范地方标准《...

资本新规下中小银行债券业务风险管理研究

例如,资本新规强调对商业银行进行信用风险评估和分级;增加了担保债券风险暴露和币种错配特定风险暴露的风险权重乘数;银行债权基础风险权重提高至40%,甚至更高,满足特定标准可调整为30%;次级债和其他资本工具风险权重由100%调整为150%;部分股权风险权重由400%调整为250%;增加了已违约风险暴露的风险权重等。三是明确了银...

巴曙松:资本新规下风险计量方法的变革和影响分析

引入风险因子的合格性检验,要求银行根据风险因子合格性检验的通过与否,分别计量可建模风险因子的资本要求、不可建模风险因子的资本要求,最终通过加总内部模型法交易台资本要求(含违约风险资本要求)和标准法交易台资本要求,得到市场风险总资本要求。五是计量规则更加全面精细。比如,计量可建模风险因子资本时,采用可有效捕捉...

中国银行业实施资本新规的挑战和应对策略——信用风险篇(第二档...

根据监管要求,相较于第一档,第二档银行针对公司风险暴露无需识别投资级和专业贷款,针对商业银行风险暴露无需进行标准信用风险评估(SCRA),针对个人风险暴露无需区分币种错配,无需单独划分居住用和商用房地产风险暴露、合格资产担保债券风险暴露和已违约风险暴露。相较于2012版本资本办法,新权重法在表内资产风险权重、表...

全A的风险溢价又来到近十年99%的相对高位

市场风险偏好的下降让资金再次向防御板块聚焦,更进一步向其中的龙头个股“缩圈”,资金行为也助推了行情的分化:在今年A股整体偏弱的情况下,核心资产表现出了不错的相对韧性,大盘类宽基指数显著跑赢小微盘宽基指数(www.e993.com)2024年11月14日。此外,近年来监管层强化上市公司分红监管、严格强制退市标准、壮大耐心资本等举措也助推大盘价值方向的相对...

多家银行收紧公募产品的超风险评级销售,一些银行已不允许购买

建议:加强不同渠道风险评级标准一致性事实上,虽然是同一只公募基金,但在不同销售渠道,产品的风险评级也可能存在差异。以工银创新动力股票基金为例,该只基金在中国银行的APP上显示是R3中等风险,招商银行APP则显示是R5高风险。受访机构和行业人士认为,这一现象会增加投资者决策难度。

...公司三家保持AAA类评级 5家偿付能力不达标|南财保险测评(第88期)

根据《保险公司偿付能力管理规定》的要求,保险公司需同时满足核心偿付能力充足率不低于50%、综合偿付能力充足率不低于100%、风险综合评级在B类及以上三项指标,方为偿付能力达标。此外,核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%的保险公司,将作为重点核查对象。对于偿付能力充足率不达标的公司,《保险公司...

退市新规精准发力,坚决杜绝“一退了之”

1、退市新规精准发力,有效识别和出清绩差风险公司退市制度的基本功能在于促进市场优胜劣汰,实现资源优化配置,促进资本市场高质量发展。新“国九条”要求加大退市监管力度,进一步严格强制退市标准。2024年4月发布实施的退市新规,全面完善了财务类、交易类、重大违法类和规范类强制退市标准。通过科学设置强制退市标准,推动实...

广发如是说|关于资本新规

资本新规对商业银行风险暴露类别划分更细致,资本占用整体上升。第一档银行需要将对应交易对手银行划分为A+级、A级、B级、C级四类,并使用不同标准的风险权重,第二档银行不划分商业银行级别。对其他非银机构风险暴露方面,第一档银行可单独划分投资级机构,资本新规下更为受益。