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规定“特定非金融机构”在从事特定业务时,应当按照金融机构的标准,来履行其反洗钱法定义务,包括但不限于客户尽职调查(含受益所有人识别)、妥善保存客户身份资料和交易记录、监测和报告大额交易及可疑交易、采取“反洗钱特别预防措施”等。

聚焦新规:反洗钱力度不断强化,“自洗钱”该如何认定?

删除洗钱罪中的“明知”规定后，洗钱罪的主观要件要素只有“为掩饰、隐瞒毒品犯罪等上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。”而犯罪目的、犯罪意图往往又是通过客观行为、客观危害来推定。具体而言，犯罪目的的认定需综合行为人的身份背景、职业经历、认知能力，以及行为人有无违反正常的市场交易和伦理规则来判定，尤...

李冠煜:论非法吸收公众存款罪特别从宽制度的功能界分 | 政治与...

对于非法吸收公众存款罪等不纯正数额犯而言,规范数额与规范情节都能用于反映同一法益的侵害程度,所以,二者在“行为、对象、结果”三项标准中应至少有一项共同标准,剩余标准作为事实数额或事实情节在相应程度上的反映。笔者认为,通过广泛考察集资数额、损失数额、参与作用、退赃挽损范围测定其法益损害的有无、大小,更加可取。

郁卫平 刘颖|自洗钱犯罪法律适用问题浅析

当理论层面的障碍被厘清后,自洗钱的行为轮廓逐渐清晰,特征在于主体具有二重身份:上游犯罪的本犯与洗钱罪行为人,刑法修正案(十一)部分语句的改动只是暗中将自洗钱这一行为类型在解释论中纳入了规制范围内,并未在字面上给予具体的指引,因而如何处理二重主体身份带来的罪数问题成为司法实践中一马当先的难题。在前文中已...

反洗钱专栏丨打击洗钱犯罪,维护金融秩序

通过股票、债券、期货等证券交易形式进行洗钱,或在保险市场购买高额保险以掩盖犯罪收入的真实来源。需要注意的是,为他人提供洗钱账户也会构成洗钱罪。4普通金融消费者可以做什么(一)不出租、出借自己的金融账户、身份证件,银行卡、账户资金发生异常变动时及时挂失、冻结账户。

兴业银行济南分行积极开展政策法规宣传,筑牢反洗钱防线

各营业网点通过LED滚动播放宣传标语、厅堂摆放宣传折页及海报、电视播放反洗钱案例视频、设立反洗钱宣传咨询台等方式开展厅堂内宣传；同时创新活动形式，充分利用丰富的客户活动形式走进商圈向客户及社会公众普及了我国法律对洗钱罪的定义和量刑情况等金融知识(www.e993.com)2024年11月19日。开展反有组织犯罪法宣传：兴业银行烟台分行党委提高政治站位，带领...

洗钱罪的定义及案例精选

“洗钱罪”的定义(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。《中华人民共和国刑法(2017修正)》第一百九十一条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的...

学术前沿|评介德国洗钱罪的最新修正

(四)证明标准当上游犯罪存在着充分的事实迹象时,这并不足以说明洗钱嫌疑的存在。毋宁说,只有根据犯罪学经验有事实根据表明该标的来自于目录罪行之一,才能说存在着洗钱罪的开始嫌疑。法院无须证明上游犯罪的具体行为,即「何人在何地如何实施上游犯罪」对于洗钱罪的成立而言是无关紧要的。法院只须在没有合理怀疑的...

央行反洗钱局局长刘宏华:对“洗钱罪”判决难问题的思考

一是扩大“洗钱罪”上游犯罪的范围。联合国有关公约及反洗钱国际标准要求,“各国应当将洗钱罪适用于所有的严重犯罪,以包括最为广泛的上游犯罪”。建议借鉴国际通行做法,进一步扩大上游犯罪范围,将《刑法》规定的所有严重犯罪列为“洗钱罪”上游犯罪。二是解决上游犯罪主体“自洗钱”定罪问题。解决该问题有两条路径...

如何区分帮信罪与洗钱罪?

先说结论,帮信罪和洗钱罪主要区别为:(1)上游犯罪不同;(2)主观“明知”的内容不同;(3)实施的行为不同;(4)提供支付结算时间节点不同。一、帮信罪和洗钱罪的定义帮信罪是指,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算...