外籍来华人员洗钱风险管理系列之三:“外国人”的洗钱风险等级与分类

金融机构应建立洗钱风险评估指标体系,从“客户特性”、“地域”、“业务、产品、服务”和“行业职业”这4个基本要素维度来综合评估客户的洗钱风险,并根据洗钱风险程度的高低,将客户划分为至少“高风险”、“中风险”和“低风险”三个类别。

基于矩阵分析高校履行经济责任风险点及防范措施

1.风险影响程度评价矩阵。风险影响程度从高到低分为“极大影响”“较大影响”“中等影响”“较小影响”和“极小影响”五个层次,影响程度的高低从重要性和普遍性两个维度进行评价(见图1),更加关注重要性指标对风险的影响。2.评价标准。重要性综合考虑违反法规制度的层次和所造成的后果,从高到低分为“极为...

养老机构运营风险防范以及应对措施研究

为应对养老机构照护风险,减少入住老人跌倒、烫伤、噎食等意外发生的可能性,养老机构应配备能满足老年人照护需求的硬件设施,并严格按照《养老机构服务安全基本规范》(GB38600—2019)等国家标准建立标准化的安全操作手册以避免发生损害,可以从以下几点予以细化。第一,养老机构建筑结构应符合消防安全要求,采用符合要求的建筑...

全过程工程咨询服务费取费标准(2024收藏版)

社会稳定风险评估咨询取费可参考地方收费标准,如上海市地方标准——《上海市重点建设项目社会稳定风险评估咨询服务收费暂行标准》(沪发改投〔2012〕130号),以估算总投资额为计费基数,根据建设项目不同的性质、内容和所处区域,采取按估算投资额分档定额计费。按照上述调整系数对建设项目社会稳定风险评估咨询服务收费进行调...

第一次全国自然灾害综合风险普查公报 汇编

8.自然灾害风险(自然致灾因子造成的潜在损失):自然灾害发生的可能性及其潜在人员伤亡,经济损失等,是对自然灾害损失的客观可能性进行的主观评价.自然灾害风险高低与孕灾环境,致灾因子的危险性,承灾体的暴露度和脆弱性有关,致灾危险性越大,承灾体暴露度和脆弱性越高,自然灾害风险则越高.9.自然灾害综合风险...

监管动态|国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险...

明确董事会、监事（会）和高级管理层的责任，界定三道防线的具体范围和职责，压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任(www.e993.com)2024年12月19日。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制，建立健全操作风险的管理信息系统，培育良好的操作风险管理文化。三是细化管理流程和管理工具。要求...

一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布

明确董事会、监事（会）和高级管理层的责任，界定三道防线的具体范围和职责，压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制，建立健全操作风险的管理信息系统，培育良好的操作风险管理文化。三是细化管理流程和管理工具。要求...

癌症术后注意这5个高危因素,帮你降低复发风险

肿瘤的分化类型一般在病理报告中体现,由于WHO发布的肺癌分类标准不断更新及细化,大多数病友的术后病理报告中较少直接提及分化程度,而是以“浸润性腺癌(实体性XX%,腺泡型XX%)”的样式书写报告,不再沿用以前分化高低的分类方法(即分化越低,恶性程度越高;分化越高,恶性程度越低),这是以后的必然趋势。这样的改动是为...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

第二条本办法所称操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。第三条操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分,目标是有效防范操作风险,降低损失,提升对内外部事件冲击的应对能力,为业务稳健运营提供保障。

2024版全过程工程咨询服务费取费标准,收藏版!

工程复杂程度调整系数:0.8～1.2(工程复杂程度具体调整系数由工程咨询机构与委托单位根据各类工程情况协商确定)。2、建设条件单项咨询(1)环境影响评价环境影响咨询取费可参考《建设项目环境影响评价收费标准》(计价格〔2002〕125号),以估算投资额为计费基数,根据建设项目不同的性质和内容,采取按估算投资额分档定额方式...