「专家观点」袁吉伟:组合投资是资产管理信托回归本源的必然要求

一是推动非标信托业务模式重塑。组合投资监管要求将扭转信托公司私募投行角色，回归信托本源，从投资者或受益人角度出发，制定产品策略、投资方向以及资产组合，与传统的单一项目类非标信托运作模式有本质区别，将重塑非标类资产管理信托的运作模式，促进信托公司回归真正的资产管理业务模式。二是推动非标信托业务打破刚性兑付。

光大研究:非标类资产管理信托投资组合模式研究

组合投资监管要求将扭转信托公司私募投行角色,回归信托本源,从投资者或受益人角度出发,制定产品策略、投资方向以及资产组合,与传统的单一项目类非标信托运作模式有本质区别,将重塑非标类资产管理信托的运作模式,促进信托公司回归真正的资产管理业务模式。二是推动非标信托业务打破刚性兑付。通过设定了单一资产占比不得超过25...

投教丨《睿识小课堂》:信托知识百问百答

答:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织:(1)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于...

投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。机构专业投资者...

香港合格投资人/专业投资者标准详细介绍

1.资产净值要求:个人投资者必须满足香港合格投资人的最低资产净值要求,该标准要求个人投资者的净资产(即扣除债务后的资产价值)不低于800万港元。2.资产持有要求:个人投资者必须持有股票、证券、外汇、贵金属、基金或其他市场可交易的金融产品等高风险投资品种。

财信信托因存在违规刚性兑付等违规被罚330万元 前董事长等多名...

具体来看,财信信托主要存在风险资产数据不真实;向监管部门提供隐瞒重要事实的报表;违规开展信托业务用于土地整理开发;为保险公司直接或变相投资单一信托提供通道;为商业银行等金融机构规避监管提供通道;未穿透识别合格投资者,信托产品认购违规;违规刚性兑付形成损失风险的违法违规事实(www.e993.com)2024年11月19日。

信托私塾 | 从信托项目风险处置看投资者应对机制的完善——以投资...

02司法裁判标准(一)投资者知情权的范围以法定及合同约定为准1.信托公司应当按照定及合同约定进行备查文件、信托事务管理报告、重大事项的披露,对于支持备查文件的内部论证文件、信托公司内部投后管理制度、回访记录、尽调报告等背后的“底稿文件”及向监管备案提交的资料,除合同另有约定外,不属于信托公司应当披露...

三分类新规下信托业重新启航,主动投资能力持续提升 | 资管报告节选

截至2023年年末,集合资金信托、单一资金信托、管理财产信托占比分别较2020年末上升6.86个百分点、下降13.82个百分点、上升6.96个百分点。2023年,信托公司逐步提升资产管理业务能力,加大对标准化金融资产的配置。自《资管新规》实施以来,信托公司被纳入资管行业的统一监管体系。在此背景下,信托公司结合监管导向,加大培养自身...

长期投资纠结买啥?寿险、超长期特别国债、信托……当下投资者该...

五矿信托财富中心副总经理邱昕在接受每经记者采访时表示:“合格投资者客户在选择信托账户服务时,可以有不同类别选择,通常来说,客户计划投入资金超1000万元,我们会优先推荐家族信托;投入资金不到1000万元的客户,会推荐他们考虑100万元起的家庭服务信托。”这两类信托在底层资产配置上各有特色,家庭服务信托的底层投资选项...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

近期,上海仲裁委发布了一则案例[1],在该案中,上海仲裁委认为,案涉私募基金管理人系在明知基金投资者并非合格投资者的情况下,依然“使其成为私募基金投资人,其后续的一系列访谈、评估、测试等风险防范行为,仅是徒具形式,属于违反《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定的投资者适当性义务之行为”。这一案例,令私募...