事关区域性股权市场、证券期货业等!8项金融行业标准发布

《上市公司行业统计分类与代码》标准是对已发布标准《上市公司分类与代码》的修订。标准的修订对标了最新版《国民经济行业分类》，规定了上市公司行业划分等级和行业划分原则，明确了行业分类的编码规则，制定了上市公司行业分类结构和代码表。标准的发布实施将为上市公司行业信息统计、评价、分析、指数编制等工作提供更为科...

摩根共同分类目录绿色债券基金投资价值分析

*注释：本文提及的“国内首只《共同分类目录》主题绿色债券基金”是指万得数据显示，截至2024.10.31，本基金为国内市场唯--只投资于符合共同分类目录标准的带有绿色标识的债券不低于非现金基金资产的90%的基金。本基金所定义的共同分类目录是指由中国人民银行和欧盟委员会共同发起编制的《可持续金融共同分类目录》及颁...

国内首只共同分类目录主题绿色债券基金11月18日重磅发行

*注释：本文提及的“国内首只《共同分类目录》主题绿色债券基金”是指万得数据显示，截至2024.10.31，本基金为国内市场唯--只投资于符合共同分类目录标准的带有绿色标识的债券不低于非现金基金资产的90%的基金。本基金所定义的共同分类目录是指由中国人民银行和欧盟委员会共同发起编制的《可持续金融共同分类目录》及颁...

“新三分类”下的信托财富管理业务

关于高净值客户的定义,国内也并无统一的标准,通常以600万元或1000万元人民币作为资产门槛。招商银行与贝恩公司联合发布的《2023中国私人财富报告》,将可投资资产超过1000万元人民币的个人客户定义为高净值人群。而瑞银集团和普华永道联合发布的《2019年亿万富豪报告》,将高净值客户定义为“拥有可投资资金超过600万元人民...

招商银行对公客户数突破300万

近年来,招商银行致力于打造特色化公司服务,从深化公司客群的分层分类经营、提升标准化服务能力、组建专业化服务队伍、完善全场景产品体系、构建全流程系统支持、配套协同服务机制等多维度完善服务体系,助力客户快速成长。打造分层分类客户服务体系,适配最优服务方案...

一文读懂中央银行货币层次的划分标准

按客户种类划分,银行存款可以划分为以下几类:1、企事业单位的对公存款,也叫单位存款,包括活期存款和定期存款(www.e993.com)2024年11月24日。2、自然人的储蓄存款。以上都属于广义货币M2。4、银行同业存款,即一家银行存在另一家银行的存款,不属于M2。严格来说,银行同业存款不是真正意义上的存款,属于银行间的资金调剂,被计入“同业存放”...

普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

金融机构不再仅仅按照规定流程完成必要的身份识别动作,而是需要结合自身的业务和产品知识,主动识别和评估客户及其交易的洗钱风险。故在日常工作中,应增加一线业务人员的培训和宣导,充分发挥机构在尽职调查环节的主观能动性。细化持续尽职调查要求和标准新法对持续尽职调查的要求进行了具体化,明确了金融机构在哪些情况下...

如何有效唤醒睡眠客户 ?

客户分类的方法和标准很多,在这里建议依然以资产规模对客户进行分类和分工,比如零资产客户(并非仅指资产为0,每家银行有自身的零资产定义,例如100元以下或1000元以下)分配给高柜员工进行客户的唤醒激活,资产量为10000元以下(含)的客户分配给大堂经理进行客户唤醒,资产量50000元以下(含)的客户分配给客户经理进行客户唤醒...

数据资产的分类与估值方法

这个定义包括以下含义:一是应用场景方面,数据必须经过收集、存储、分析这一系列过程,并最终应用于特定的场景,才能产生增值;二是由企业拥有或控制,强调了数据的权属问题;三是使用时长方面,根据加拿大统计局关于使用时长的判定标准,使用时长超过一年的数据才可以视作资产。

鲁政委:科技金融行业分类探讨

因此,考虑到现有科技行业分类标准的不足以及科技行业分类在业务操作层面的作用,有必要编制一个相对完备的“科技行业分类”。二、科技金融客户界定2.1两种界定方法界定科技金融的客户有两种方法,分别是基于科技企业的界定方法和基于科技行业的界定方法。