FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略

当出现下列情况之一则被认定为反洗钱与反恐怖融资体系存在较大缺陷,须进入强化后续程序:技术合规性评级出现8个及以上“部分合规/不合规”;核心技术合规性评级(建议3、5、10、11、20)出现1个及以上“部分合规/不合规”;11项有效性评估出现7个及以上“中等/低”;11项有效性评估出现4个及以上“低”。

金融机构如何提升洗钱风险评估工作质效

金融机构在洗钱风险自评估、新产品新业务洗钱风险评估和客户洗钱风险等级划分方案设计中，应充分收集、整理和分析既有洗钱案例信息，包括人民银行洗钱风险提示、公安部门案件通报、权威媒体公开报道案例，以及金融机构自身可疑交易报告、协查案件和涉刑事冻结、扣划客户既往业务和交易等。在汇总估算各地域、客户群体、产品业务...

国金证券2023年年度董事会经营评述

一是结合监管新规进一步完善反洗钱和反恐怖融资内控制度,将反洗钱要求嵌入各业务流程具体环节。二是强化高管履职,公司反洗钱工作领导小组围绕“反洗钱国内外形势以及当前监管风向”积极开展工作部署,发挥领导作用。三是持续加强反洗钱信息系统建设,重点打造“客户尽调系统”和“数字化反洗钱监测管理系统”,提升了反洗钱技术...

全新升级!《银行业金融机构国别风险管理办法》

《办法》要求银行业金融机构建立正式的国别风险内部评级体系并定期开展国别风险评级至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级(具体标准详见下图),以此反映国别风险评估结果,并以此为依据计提相应的国别风险准备。3)计量参数——限额管理在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,《办法...

兴业银行2023年年度董事会经营评述

持续打造零售财富队伍,从“建标准”“强专业”“提产能”三个维度加强队伍能力建设,公司具备完整零售财富产品销售资格人员达到8,809人。壮大多层次企金财富队伍,积极建设完善总-分-支的多层联动企金财富营销队伍体系,为各分行配置企金财富专属产品经理,推动超万名企金业务人员通过财富资格认证。加快数字化转型,升级银...

渝农商行2023年年度董事会经营评述

在本地法人银行中率先以API模式直连CIPS标准收发器,构建起SWIFT和CIPS双渠道结算体系,提升跨境结算服务能级(www.e993.com)2024年11月23日。国际评级继续保持穆迪Baa2(稳定)评级,2023年外汇管理综合考评再次被国家外汇管理局重庆市分局评为A类,是唯一连续八年保持最高等级的重庆地方法人银行。

邮储银行衡水市分行获得当地反洗钱分类评级最高等级

近日,邮储银行衡水市分行在2019年度反洗钱义务机构分类评级工作中获评BB级,为衡水市获评等级最高的金融机构之一,也是2014年以来该行第五次获得衡水市反洗钱分类最高评级。近年来,该行高度重视反洗钱工作,始终坚持“风险为本”工作原则,严格落实反洗钱规章制度,认真履行反洗钱各项工作职责,不断夯实反洗钱工作基础。20...

改进地方性法人金融机构反洗钱分类评级工作

基层央行参照人总行的评级指标设定的地方性法人金融机构分类评级标准大都比较详细,涉及洗钱内险控制机制、履行反洗钱义务和配合监管等多个方面,需要提供的证明材料也非常具体,对地方性法人金融机构自评能力提出了较高要求。而地方性法人金融机构一般规模较小,主要是村镇银行、农村商业银行或农村信用社,各机构业务人员素质...

央行启动反洗钱分类评级 法人金融机构将分5类11等

考核评级期间为每年1月1日至12月31日。年度考核评级时,对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数,进行百分换算,得出每家机构的年度考核结果;分银行、证券、保险、其他类排列名次,确定金融机构考评等级。第三,法人机构反洗钱分类评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管,不得用于其他目的,...

券商反洗钱与恐怖融资重要性再提升,自评估示范实践办法出台,中证...

此外,B券商每项固有风险措施都综合考量不同维度因素,设置多级考量指标。每项控制措施都设置多级考量指标,考量指标均设定多条评分标准。不仅如此,B券商在整体固有风险评级基础上,考虑整体控制措施有效性,依据风险计量矩阵,得出经反洗钱控制后的机构整体剩余风险评级,剩余风险等级分为五级,包括高风险、中高风险、中风险、...