去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

我们首先要理解，这项新规并不是为了限制个人的存取自由。根据央妈发布的规定，金融机构要求对人民币单笔5万元以上的现金存取业务进行登记，其核心目的是防范洗钱、电信诈骗等非法活动。这背后折射出的是近年来金融犯罪活动的愈发猖獗。现金具有很强的匿名性，犯罪分子往往利用这种特点进行非法交易、资金洗白和跨境资金转移。

3月起,个人存取现金有新规定

其中,《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,遵循大额现金管理的相关规定。此外,以下为《办法》要求金融机构应当开展客户尽职调查或识别并核实客...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

在河南省信阳市，某农村信用社工作人员称，取款5万元以上需要提前预约。当记者以储户身份表示想取款20万元时，工作人员进一步表示：“我们需要查一下账户流水，没有问题就给你预约第二天取。”流水具体查什么？该工作人员举例，比如这20万块钱是什么时候转进来的、是什么钱，还要核实是否涉及电信诈骗、洗钱等。在河南...

工行推出老年客户大额资金转账电话提醒服务

适应老年人支付习惯，持续提供存折、存单、小额现金等存取服务，率先推出300元、500元及定制化额度的零钱包服务；为行动不便老人提供上门服务，优化业务流程，解决困扰老年客户的难题。在优化老年人线上支付体验方面，工商银行股着力提升易用水平。打造了手机银行“幸福生活版”（老年版），采取“大字体、大行距、高对比度...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。不过,不久之后,三部门在2022年2月21日发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,...

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策(www.e993.com)2024年11月11日。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。大额如何定义?该客服进一步解释,河北省10万元以上,深圳市20万元以上,浙江省(含宁波市)是30万元以上,需要了解现金...

超5万元大额取款要求预约,多家银行解释:避免临时现金不足!专家...

根据设定,河北省、浙江省和深圳市试点对公账户管理起点为50万元,对私账户管理起点分别为10万元、30万元、20万元。从调查结果看来,相较存款业务,各家银行在大额资金取现方面的规定往往更加严格,通常都会要求用户提前一个工作日进行预约。国有大行、地方性银行亦是如此。

重要提醒:个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;...

央行一锤定音,存款达到一定数额都要被严查,这3个地方已执行

实际上并不会影响居民和企业的正常运转,大额现金存取的定义是对公账户当天存取超过50万元,个人账户大额现金的界定在这个三个试点地区也不一样,比如河北是30万元就算大额交易,深圳则是20万元以上,达到这个金额就需要被严查,需要登记告知,说明资金来源或者去向就行。

存10万元现金需说明来源?北京多家银行:暂无相关要求

“在大额现金存取方面,储户对于一些必要的询问应予以理解配合,这既是落实反洗钱工作的需要,也有助于保障客户资金和财产的安全。”招联首席研究员董希淼表示,银行通常操作就是柜面询问,对极少数特别大额的存取款可能要求填写表格,一般不会给储户带来麻烦,不会影响办理业务的便利性。