2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B是征信良好的人,被中介和A诱导为A提供担保或增信等,实际上贷款资金由A使用,B在不知情的情况下成为最终贷款人,承担债务及还款责任。2、债务重组:指的是黑产中介通过“前期垫资”等帮助目标客...
河南森源电气股份有限公司 关于深圳证券交易所2023年年报问询函的...
新能源EPC总包业务应收账款形成主要是受2018年光伏行业5.31新政影响,光伏行业受到冲击,叠加融资环境偏紧,公司下游客户融资困难,致使公司部分光伏项目客户未按合同约定付款节点按期付款,公司以前年度承建的光伏电站形成了长期挂账不能结算应收账款。多年来,公司围绕主营业务不断深化和完善产业布局,现已成为国内知名的电力...
被“利益”诱惑的学生们,“高薪”出借电话卡,将会是你永远抹不掉...
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告。3.限制业务。5年内暂停个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。即个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户,不能使用支付宝、微信收发红包和扫码...
北注协专家提示 | 3个资本市场财务舞弊易发高发领域的审计应对...
7.进一步了解非常规交易的实质(例如交易原因、交易内容、交易价格、付款安排等),检查相关支持性文件,分析背景调查中的交易对手的业务范围、业务规模、地址等信息与该交易是否匹配,核实这些交易的真实性、公允性(交易价格是否明显偏离正常市场价格)以及可持续性,或执行进一步调查程序。(五)“延伸检查”程序根据《中国...
交出接收105万尾款的银行卡,垫付款只有64万?贝壳:需扣除消费贷
4月17日,成都市民陆先生告诉红星资本局,其出售房屋时,得知贝壳找房有一项“垫付尾款”的业务,即如果银行超过3个月没有将房屋买方的按揭款发放至卖方,贝壳将免利息向卖方垫付这部分尾款。而出售房屋3个月后,陆先生正式办理时发现,这实际上是贝壳找房给房屋卖方的贷款业务,不过不需支付利息。但贝壳不仅砍掉了10%...
闪垫钱急送APP上征信吗 开通需要查征信吗
闪垫钱急送APP专门做的是反欺诈,这是闪垫钱急送APP的一个优势,可以有效排除欺诈这个最大的风险(www.e993.com)2024年9月9日。闪垫钱急送APP还向金融机构开放,合作机构可通过平台拓展个人信贷业务,共同为用户提供现金消费信贷服务。理论上说,闪垫钱急送APP是会上征信的,但不排除它依靠自己的大数据体系发放贷款额度。
网络货运人如何开展物流金融业务
3、征信和节点取证需介入业务本身,增加了资金方的运营成本。02费用垫付网络货运平台增值服务包括:为平台企业提供运费垫付、货主授信贷款、过路费垫资、ETC垫资等;采用分销模式为车辆提供周边加油站加油、汽车修理(轮胎销售)、车辆保险、润滑油等。形成更加便捷的车辆后市场服务,打造多元化盈利模式。
乘用车融资租赁业务结构模式详解 | 强烈建议收藏
而在乘用车的市场当中,我们有很多的已经在操作的业务形态,比如说最简单的汽车消费信贷,银行再把车辆卖给我们的,这个就是应该说4S店把车辆卖给我们的客户的时候,客户缺钱,在这个时候客户缺钱的前提下,它会要求有资金方的介入,也就是替客户来分期付款。往往资金现在最大的市场是两块,一块就是银行信贷,就是个人消费...
中债行研 | 贸易行业全环链关注点梳理(附大量案例)
一是坏账风险。客户未能按合同约定支付货款、拖延支付等,公司将应收账款、预付账款和存货存在计提坏账准备的风险。案例五:2021年5月上海某公司发布公告称其控股子公司某通讯公司应收账款普遍逾期,存在大额应收账款无法收回的风险。据悉,为保证账面营收增长,通讯公司的专网通信业务扩张迅速,但该业务运营模式对上下游账期...
独董集体弃权,宋都股份垫资16亿“跨界”西藏珠峰盐湖提锂项目...
宋都股份16亿垫付款从哪里来?更大的问题是资金风险。协议显示,宋都锂科需垫付全部合同设备款16亿元,并按8%的年利率收取利息。西藏珠峰应于项目膜工艺段竣工验收后三年内或2024年3月31日起三年内(含2024年3月31日)孰早分三期偿还完毕,并由其以自身信用提供保证担保。同时,在合作经营期内西藏珠峰每月按照协议约...