已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

一名国有行网点负责人称，借贷后线上资金流向是有“留痕”的，即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到，将违规客户转交银行核实。但这一过程大多具有滞后性。“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者，目前有些银行设置了智能贷后管理系统，但是由于投资者规避银行监...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

但是一旦转出本行就很难追踪,尤其是多次跨行转账,目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称,借贷后线上资金流向是有“留痕”的,即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到,将违规客户转交银行核实。但这一过程大多具有滞后性。“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股...

记者实测借消费贷转入股票账户 最快只需5分钟

也有多位银行人士表示,多次跨行转账后资金去向就难以追踪。某城商行高管表示,小额信贷发放,一旦转出本行就很难追踪。一方面是银行能力不足,另一方面是受个人信息保护,无法追踪到其他银行的情况,只有金融管理部门掌握所有账户信息。另一家国有大行总行信贷部人士同样表示,各家银行监测能力不同,风险监测能力越弱的小银...

股民贷款20万炒股,银行要求归还资金

借贷后线上资金流向是有“留痕”的,但如果多次跨行转账,监测容易出现断点,也可能会存在一定滞后性。在这一情况下,多家银行加大了贷前提示与审核力度。据第一财经,近一周,共有30多家农商行、村镇银行、农信社发布严禁信贷资金流入股市的公告。招商银行等大行也开始发布警示,“围追堵截”信贷资金流入股市。也有...

银行与“”者的“猫鼠游戏”

也有多位银行人士表示,多次跨行转账后资金去向就难以追踪。某城商行高管表示,小额信贷发放,一旦转出本行就很难追踪。一方面是银行能力不足,另一方面是受个人信息保护,无法追踪到其他银行的情况,只有金融管理部门掌握所有账户信息。另一家国有大行总行信贷部人士同样表示,各家银行监测能力不同,风险监测能力越弱的小银...

资金挪用、多头借贷、坏账增加 困在内卷漩涡里的银行消费贷

多位银行业人士表示,虽然会提醒消费者,但若消费者提款后取现或跨行转账,之后就很难监测资金流向(www.e993.com)2024年12月18日。“为保住市场份额,有的银行对资金流向睁一只眼闭一只眼。”“激烈的价格战会导致产品风险与收益不匹配,需重视业务风险防控与业务可持续问题。消费贷利率走低,容易出现跨市场套利,或引发部分消费者过度负债加杠杆,并可...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

严格落实支付信息传输完整性、准确性和一致性等要求,强化交易和资金流向监测、管控和处置,有效防范和打击借助“大商户”或“商户池”系统性变造交易信息等行为。(三)提升风险技防和数据分析能力,提高异常交易识别和拦截精准度充分运用技术手段,建立覆盖开户、转账、消费的多场景风险监控模型,通过收集异常客户IP地址、...

有人贷款炒股出现浮亏!多家银行表态→

一名农商行信贷端人士告诉记者,小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。但是一旦转出本行就很难追踪,尤其是多次跨行转账,目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称,借贷后线上资金流向是有“留痕”的,即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到,将违规客户转交银行核实。但这一过程大多...

网络支付新规结束民意征集:跨行转账或将收费

这样一来,一方面,用户在交房租、慈善捐款时,只能选择去银行网点、或者网银进行汇款。如果是跨行转账,银行则大都要收取一定的手续费。焦点2:支付账户余额付款面临限额意见稿规定,支付机构单个客户所有支付账户单日累计金额最多不超过5000元、综合类支付账户的余额付款交易年累计不超过20万元,消费类支付账户不超过10万...

信用卡跨行还款点点通

信用卡网上跨行还款扩容如果觉得去柜面交易还是比较麻烦,还款金额也不算高,那么新推出的网上跨行还款就非常方便了。前不久,中国银联在线信用卡还款业务正式推出,这一平台的主要功能在于利用跨行转账的功能,把借记卡上的资金跨行转入到你的信用卡上,用于偿还信用卡欠款。对于工资卡与信用卡不属于同一家银行的持卡...